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美国金融犯罪执法网络将ICO及ICO代币交易平台列为资金传送机构

2018-03-10 09:00:00
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加密货币领域的重要新闻被忽视

似乎有一则重要新闻被加密货币爱好者和专家们忽视了。在二月份的一封信中,FinCEN明确表示他们对ICO(首次代币发行)或任何支持这种商业模式的平台并不友好。事实上,他们更希望所有ICO都注册为货币服务企业。这种做法可能会彻底改变我们今天所知的ICO行业。

FinCEN的主要目标

FinCEN的主要目标是推动金融领域的创新。因此,他们对加密货币持相当开放的态度,尽管他们确实要求所有平台和服务提供商遵守反洗钱(AML)和了解客户(KYC)的指导方针。同时,FinCEN也希望保护美国免受金融伤害、风险和欺诈。要实现这一目标并不容易,尤其是在允许创意金融商业模式在没有监管的情况下扩散时。

ICO面临的问题

当谈到首次代币发行时,很明显这种新的融资方式引发了许多问题。美国证券交易委员会(SEC)已经开始打击所有未正式注册就向美国投资者提供代币的公司。此外,该机构还在追查任何发行可能具有误导性和潜在欺诈性的代币或证券的公司。多家公司已经收到了传票,其代币交易也因此变得不可能。

FinCEN的新监管措施

现在看来,FinCEN将为ICO行业引入另一层监管。尽管目前尚未确认任何具体措施,但给参议员Ron Wyden的公开信显示,FinCEN心中已经有了明确的愿景。如果由他们决定,所有ICO项目和服务提供商都需要向政府注册。在销售开始前,他们都需要获得货币服务业务许可证。

对ICO行业的影响

不用说,这对于市场上现在和未来99%的ICO项目来说是一个无法实现的目标。绝大多数公司之所以组织代币销售,是因为目前似乎可以这样做,而无需遵守任何真正的监管。如果这一要求成为法律,除了那些由大公司组织的项目外,我们将看不到任何美国的ICO项目。

监管合作与前景

此外,FinCEN正在与商品期货交易委员会(CFTC)和SEC合作,对所有从事首次代币发行的企业实施反洗钱和打击恐怖主义融资(CFT)的义务。这确实表明,未来将对ICO进行进一步的监管打击,这只会是一件好事。监管可以为这个行业带来更多的合法性,同时也有助于淘汰虚假或潜在恶意的项目。

未来的不确定性

ICO组织者是否最终需要注册为货币服务企业仍有待确定。这些公司实际上创造了可转换的虚拟货币,以换取另一种价值。这是一个令人担忧的商业模式,目前确实需要更多的监管审查。处理ICO代币的交易所将需要密切关注事态的发展。

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