监管机构重拳出击 加密企业Paxos面临4850万美元处罚
纽约州金融服务部(NYDFS)8月7日披露了与币安就其反洗钱(AML)实践达成的监管协议。根据最新公告,该执法行动包含2650万美元罚款及要求投入2200万美元用于整改合规问题。
合作方审查失职埋隐患
事件起因于Paxos对其前合作伙伴币安缺乏充分尽职调查。作为币安美元稳定币(BUSD)的联合发行方,监管机构发现Paxos未对币安实施有效监督,致使2017至2022年间约16亿美元涉犯罪组织可疑交易得以流通。
反洗钱体系漏洞频现
NYDFS调查显示,Paxos的AML系统在客户身份认证(KYC)和持续尽调(CDD)环节存在重大缺陷:大量用户使用相似地址、证件或所有权资料却未被识别;缺乏可信的交易追踪手段,未能建立预警机制甄别洗钱行为模式;更未制定明确的执法协查响应标准,严重阻碍平台恶意用户识别。
监管方表态持续强化问责
NYDFS负责人Adrienne A. Harris强调:"持牌机构必须建立与其业务风险相匹配的管理框架。"她表示将持续强化问责机制以保护市场和消费者权益。2023年2月,NYDFS已责令Paxos停止铸造BUSD,目前该机构正在监管下逐步终止相关业务。