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核心要点
香港金管局将于2026年实施巴塞尔加密资产规则。
新规将影响银行加密资产资本要求。
措施与全球监管标准接轨。
香港将于2026年实施巴塞尔加密资产新规
香港金融管理局宣布自2026年1月1日起实施与巴塞尔标准接轨的加密资产、稳定币及实物资产代币化银行业资本规则，以符合国际金融监管要求。
此举通过提高加密资产敞口的资本要求，旨在平衡香港银行业的创新活力与金融稳定。
香港金融管理局（HKMA）计划从2026年1月开始执行这套新规。金管局总裁余伟文强调，修订过程经过多轮业界咨询。香港特别行政区政府公布的修正案重点关注银行加密资产敞口的审慎监管框架，在维护金融稳定的同时推动负责任创新。
新规要求持有加密资产的银行提高资本储备，这将直接影响本地金融机构。比特币、以太坊及受监管的稳定币均纳入资本要求范围，香港各银行需重新评估现有持仓。
根据监管框架，每1美元高波动性加密资产敞口需配置1美元资本，而对稳定币的要求相对宽松。本地银行必须重新审视加密资产配置，这可能改变其投资策略及在加密市场的角色定位。
与巴塞尔标准的接轨使香港成为亚太区加密监管的先行者。银行业或将调整投资组合以满足新标准，巴塞尔框架可能深刻改变机构对数字资产的管理模式。金管局总裁余伟文表示："香港的监管思路正与欧盟MiCA框架趋同，致力于建立全面的加密资产监管体系。"
新规通过给予稳定币等资产更优待遇，可能形成更安全的加密资产参与机制。市场参与者或将重心转向受监管的加密资产，这与欧盟MiCA标准确立的全面监管趋势一脉相承。
