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观点：Superform联合创始人兼首席执行官Vikram Arun
DeFi领域每天流动着数十亿美元资金，允许任何人在几分钟内创建新资产，并提供传统银行无法企及的收益回报。但现实中，用户需要用一个应用寻找机会，另一个应用跨链，第三个应用兑换，第四个应用存款，再用其他工具追踪头寸——同时还要管理钱包、链和Gas设置——这不像金融革命，反而像是多数飞行员都会在跑道上坠毁的飞行模拟器。
消除复杂性需要重构DeFi架构
若要让加密货币升级全球金融体系并超越早期冒险者，这种复杂性必须消失。解决方案不是再造一个协议，而是重构DeFi的构建与使用方式——将无主的、可组合的基础设施与产品化、直观的界面相结合。
这依赖于当前DeFi堆栈中缺失的两大层级：超级架构（Hyperstructure）与超级应用（Superapp）。
超级架构：货币的互联网后端
新体系的基础是所谓"超级架构"。这个概念最早由Jacob Horne提出，指那些免费使用、治理有价值且持久运行的协议。要支撑超级应用，超级架构必须在奖励用户和投资者的同时赋能开发者。它具有无需许可和去中心化特性，通过激励机制推动协议进化。
从Uniswap等交易平台到Zora等创作者网络，各类用例都可构建超级架构。这些平台正从协议演变为生态系统，为下一代应用（即超级应用）提供基石。
让财富增长无需许可
当前最紧迫的任务是为货币最基础的功能——增值——构建超级架构。历史上，通过储蓄、投资和收益实现财富增长的能力始终被严格管控。加密货币使转账实现了无需许可，而超级架构将让财富增值同样自由。
DeFi的快速增长暴露了问题：许多项目依赖中心化API、特权角色和不透明的链下安排来扩展收益。这种模式仅吸引少数高风险承受能力的机构用户，违背了加密货币的核心价值。
超级应用：无缝体验的载体
超级应用将DeFi的碎片化混沌整合为统一体验。这需要专门的收益基础设施解决两大关键问题：
1. 发现机制：通过可靠链上数据自动呈现完整收益机会，无需申请或中心化上架
2. 执行效率：将复杂流程压缩为原子交易，赋予所有用户同等能力
实现方式是将快速迭代的产品层与稳健的中立基础层分离。任何人都能自由部署、扩展或分叉基础层，同时它必须提供媲美中心化平台的现代功能。
体验与去中心化的平衡
当基础层标准化后，体验将成为关键差异点。超级应用将原始基础设施转化为用户友好的产品：打开应用就能看到"即时现金""储蓄""最高收益"等熟悉功能，点击后自动完成跨链、兑换和存款等操作。
但必须警惕：如果只优化体验而忽视中立性，DeFi可能沦为伪装的金融科技。中心化金库、不透明风险、沉默治理——这正是超级架构要防范的。加密货币的本质从来不是短期便利，而是长期权力重构。
未来：无感的开放金融
21世纪初没人想象过通过单一协议实现4K视频跨设备流媒体。货币领域也将如此，人们不会在意是否"使用DeFi"，他们只是在开放、无形且不可阻挡的轨道上使用货币。
DeFi的规模化不是靠协议拼凑，而是构建新金融界面。超级架构提供基础，超级应用交付体验。当二者协同，创造的不仅是更好的应用，更是更优越的体系。
