伊利诺伊州重拳出击整治加密货币风险
面对日益增长的加密货币风险,伊利诺伊州正采取严肃措施保护民众。随着诈骗案件激增,州长JB·普利兹克签署了两项开创性法案,成为中西部地区首个实施此类立法的州,旨在强化消费者保护并规范数字资产企业责任。
双管齐下的保护法案
两项法案为州居民构建了多重防护网:《数字资产与消费者保护法案》(SB1797)强化监管框架,《数字资产终端法案》(SB2319)则重点防范终端诈骗。
《数字资产与消费者保护法案》已于四月获州参议院通过,授权监管机构对数字资产交易平台及企业实施监督,确保其运营透明安全。该法案参照传统金融服务标准,为消费者提供强力保障——要求企业必须保持充足资金储备,并制定明确的网络安全威胁、欺诈及洗钱等风险应对方案。
加密货币ATM新规
《数字资产终端法案》针对加密货币ATM运营商制定严格规范:
• 必须向州金融监管局注册备案
• 全面公示终端机具位置信息
• 诈骗受害者可获全额退款
• 单笔交易手续费不得超过18%
• 新用户单日交易限额2500美元
部分条款(如诈骗退款机制)已立即生效,数字资产企业最迟需在2027年7月1日前完成注册。
立法背景与意义
据联邦调查局数据,2024年该州居民因加密货币诈骗损失达2.72亿美元。新法案直指这一最猖獗的金融犯罪,在保护消费者免遭风险与破产威胁的同时,通过豁免条款为合规企业预留创新空间。
联邦监管缺位对比
法案签署仪式上特别指出,前特朗普政府曾推动加密货币行业放松监管,甚至签署法案推翻国税局将去中心化金融平台视为经纪商的规定。"当联邦政策被加密货币利益集团左右时,伊利诺伊州正在为投资者构筑常识性防线。"普利兹克州长在声明中强调。
各州联合围剿诈骗
加密货币终端相关诈骗2020至2023年间激增近十倍。仅2024年,联邦调查局就追踪到2.47亿美元相关诈骗,投诉量同比翻番。多州已展开行动:佛蒙特州设定终端交易限额,内布拉斯加州建立运营商许可制度,亚利桑那州强制诈骗退款机制,俄克拉荷马州更是在州长否决情况下通过类似保护法案。
伊利诺伊州正为全美树立平衡创新与投资者安全的典范。
常见问题解答
什么是《数字资产与消费者保护法案》?
该法案授权州监管机构对数字资产企业实施监督,确保其运营透明合规,并为消费者提供与传统金融服务相当的保障。
《数字资产终端法案》有哪些核心要求?
要求运营商完成注册备案、公示终端位置、手续费不超过18%、新用户单日限额2500美元,并建立诈骗退款机制。
新法规何时生效?
部分消费者保护条款立即生效,企业注册宽限期至2027年7月1日。
立法动因是什么?
应对2024年导致居民损失2.72亿美元的加密货币诈骗浪潮,这是当前该州最突出的金融犯罪类型。