区块链反洗钱报告:加密货币监管趋严,比特币仍是暗网首选
本周,区块链调查公司CipherTrace发布了2019年第二季度反洗钱报告。这份最新报告指出,随着加密货币生态系统的变化,网络犯罪分子依赖加密货币将变得越来越困难。
新规落地:加密货币反洗钱监管趋严
CipherTrace强调:"随着2018年通过的反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)新规在未来几个月内全球生效,犯罪分子洗钱将变得更加困难。例如,2019年6月,金融行动特别工作组(FATF)建议成员国开始实施'旅行规则',该规则适用于所有超过1000美元的加密货币交易。"
根据G20集团的要求,主要加密货币交易所将逐步实施这一"旅行规则"。用户在进行大额转账时,发送交易所需要向接收交易所提供身份信息。虽然该规则对交易平台而言执行起来较为繁琐,但它将大大增加犯罪分子转移非法所得加密货币的难度。
Libra引发监管关注:加密货币监管将持续加强
今年夏天,Facebook发布Libra稳定币计划,标志着加密货币经济迎来了一个转折点。尽管多个国际权威机构对Facebook提出批评,但他们已无法忽视加密货币生态系统的发展及其影响。
CipherTrace报告指出:"Libra让监管机构意识到加密货币将持续存在,并对全球经济的未来产生重大影响。这同时也凸显了需要更完善的反洗钱/反恐融资监管,以及能够在确保合规的同时保护隐私的新技术。"
暗网市场:比特币仍是最受欢迎加密货币
报告显示,与许多人的预期相反,Monero和Zcash等隐私币在暗网交易中并未获得显著使用。尽管比特币的隐私保护远不如Monero和Zcash,但BTC仍然是这些暗网市场的首选货币。
CipherTrace解释说:"我们的研究结果显示,隐私币在暗网市场和暗网供应商网站中的使用率极低(例如,仅4%的交易涉及Monero)。这表明,虽然隐私币看似对犯罪分子有利,但Monero等匿名代币的买卖门槛使其在大多数暗网交易和勒索软件支付中并不实用。"
当然,比特币混币器可以为用户提供隐私保护,但可以合理推测,并非所有暗网用户都会使用混币器。从这个角度来看,越来越多的暗网活动正在比特币区块链上永久公开其交易记录。