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威斯康星州出台新规:加密货币ATM需身份验证以防诈骗

2025-08-12 20:54:42
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威斯康星州拟立法加强加密货币ATM监管

2025年8月11日,威斯康星州民主党人在两周内提交了第二份旨在加强加密货币ATM监管的法案(第386号参议院法案)。此举源于2024年该州加密货币ATM诈骗投诉激增99%的现状。

法案核心内容

由参议员凯尔达·罗伊斯等7人联合提出的第386号参议院法案,与7月31日众议员瑞安·斯波德等11人提交的第384号议会法案内容一致,主要包含以下规定:

• 运营商必须持有支付传输许可证

• 严格执行身份验证程序(需采集姓名、出生日期、地址、电话号码及身份证明文件)

• 设置单客户每日1000美元交易限额

• 交易手续费上限为5美元或交易金额的3%(以较高者为准)

• 所有加密货币ATM必须张贴防诈骗警示

• 诈骗受害者若在30天内向运营商及执法部门报案,可获全额退款

监管背景

美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)近期发布紧急警告,指出2024年全美加密货币ATM诈骗涉案金额达2.47亿美元。Giottus交易所创始人阿琼·维贾伊表示:"虽然加密货币ATM本是数字资产生态的自然延伸,但由于缺乏完善的实名认证机制,使其成为洗钱等非法活动的温床。"

根据Coin ATM Radar数据,威斯康星州现有582台比特币ATM,占全美31,439台运营设备的1.8%。数字南方信托总监迪利普·库马尔认为:"虽然身份认证要求可能限制大额交易,但能增强公众信心,为数字货币在日常交易中的安全使用创造条件。"

目前两项法案均已提交至金融机构委员会审议。若获通过,客户身份识别要求将在法案通过60天后生效。

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