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"智慧树推出面向个人及机构投资者的代币化私募信贷基金"

2025-09-13 06:50:54
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智慧树公司最新动态

全球资产管理公司智慧树近日推出私人信贷与另类收益数字化基金（CRDT），这是一款基于区块链技术的代币化私募信贷工具。该产品于周五正式发布，旨在打破传统上仅面向机构的投资门槛，为零售及机构投资者提供参与私募信贷、房地产投资信托贷款及商业发展公司债务的机会。

行业趋势解读

这一举措标志着资产管理机构正在加速布局代币化现实世界资产（RWA）领域。通过区块链技术对所有权进行代币化处理，CRDT等基金产品有望为传统非流动性资产带来更高的资金灵活性、透明度和可及性。

投资者价值点

CRDT显著降低了私募信贷投资门槛——这个长期被机构垄断的市场。若该模式获得广泛认可，代币化RWA或将彻底改变另类收益策略的产品设计与分销方式。

代币化信贷兴起动因

据行业数据显示，目前代币化私募信贷工具总规模已突破167亿美元，自2021年以来保持稳定增长。投资者青睐代币化方案因其支持：

- 碎片化所有权配置

- 高效结算机制

- 去中心化金融创新应用场景

从美国国债基金、货币市场工具到私募股权载体，各类代币化基金产品正在传统金融体系与区块链融合的试验中持续扩容。

市场格局演变

智慧树CRDT的推出为"传统金融产品链上化"趋势再添动力。这种转型有望使非流动性信贷产品实现全球24/7不间断交易。

行业竞争者布局

智慧树的入局恰逢全球金融机构密集动作：

- 七月：某顶级投行与某银行巨头面向机构客户推出代币化货币基金

- 八月：某跨国银行完成1亿美元商业债务代币化首秀，某托管银行成为其官方合作方

其他创新实践包括香港地区的代币化基金结算试点，以及某资管规模达12.5万亿美元的巨头对代币化交易工具的探索。这些进展表明，行业领导者正竞相验证代币化基金在提升效率与吸引机构资金方面的潜力。

投资者关注重点

在多家金融巨头已开展代币化产品测试的背景下，智慧树CRDT的竞争优势将取决于规模效应与监管合规性。

未来发展趋势

私募信贷代币化可能成为传统金融机构接纳区块链技术的催化剂。通过向零售投资者开放准入，智慧树正在押注：

- 低利率环境下的另类收益需求

- 投资组合多元化需求

更深远的影响在于，若代币化ETF与信贷基金形成规模，它们或将成为连接传统金融与DeFi的抵押桥梁。现阶段CRDT的成功将取决于：

- 投资者接受度

- 二级市场流动性

- 监管机构对代币化信贷结构的认可程度

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