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《瑞波报告:数字资产步入主流,全球银行重金布局345个区块链项目》

2025-08-05 12:35:44
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全球银行区块链投资趋势报告

2020至2024年间,全球银行共投资了345个区块链相关项目。摩根大通和高盛等主要金融机构主导了早期融资轮次,表明区块链正从实验性技术演变为战略级金融基础设施。

核心数据

• 五年间完成345笔区块链投资,头部机构聚焦种子轮和A轮融资
• 巴西企业CloudWalk获本土三大银行7.5亿美元融资
• 德国Solaris获SBI集团超1亿美元投资
• 汇丰在香港推出量子安全黄金代币,开启后量子密码保护新纪元

传统金融拥抱数字资产战略

投资激增反映了传统金融机构对区块链认知的根本转变。头部银行正超越试点阶段,大规模投入数字资产基础设施建设。

摩根大通、高盛和日本SBI集团成为最活跃的早期投资者。其对基础轮次的专注,体现了对区块链长期价值的信心而非短期投机。

巴西CloudWalk获得最大单笔融资,从Itaú银行等三大机构融资7.5亿美元。该公司最初通过区块链技术优化国内支付系统,后扩展至美国市场。

德国Solaris在2024年完成超1亿美元融资,SBI集团参与投资。这家金融科技公司运营着德国首个受监管的数字资产交易平台。

系统重要性银行的审慎策略

全球系统重要性银行同期参与了106笔区块链交易,包括14笔大型融资和多项战略合作。这些机构普遍避免完全收购,更倾向灵活的合作模式。

其投资标的侧重机构级解决方案,包括Talos的机构交易平台、Fnality的银行间支付系统,以及Partior的跨境结算网络。

尽管经历2022年市场低迷和FTX事件,2024年银行投资活动显著回升。虽然交易数量下降,但总投资额同比上升,显示战略投资转向更高价值领域。

量子安全成为新焦点

汇丰通过量子安全区块链应用脱颖而出,2024年试点采用后量子密码学和量子随机数生成技术的黄金代币化项目。

该行于2024年3月面向香港零售客户推出黄金代币,允许通过受监管平台实现实物黄金碎片化持有,标志着代币化资产迈向主流的重要一步。

关键术语解析

资产代币化:将现实资产转化为区块链数字代币,实现碎片化持有和流动性提升
后量子密码学:抵御量子计算机攻击的新型加密技术
央行数字货币:基于区块链的法定货币数字化形式

市场基础设施演进

顶级机构开发专属数字资产系统,如摩根大通的Kinexys平台。区域性银行则多选择与金融科技公司合作或参与共享基础设施项目。

随着监管框架逐步完善和竞争加剧,更多银行将加速数字资产战略布局以保持市场竞争力。

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