泰国银行大规模冻结账户引发民众担忧 无辜商户卷入反诈行动
据报道,泰国银行上周末冻结了数百万个涉嫌为诈骗团伙"洗钱"的账户,导致不少无辜民众和企业受到波及。这场全国范围的整治行动始于八月,最新数据显示已有三百万个账户被冻结,同时全国银行客户均面临每日转账限额管制。
误伤事件频发
根据《曼谷邮报》消息,泰国网络犯罪调查局周日证实,由于诈骗分子采用新型洗钱手段,部分守法电商商户的账户也遭遇冻结。泰国央行同时警告,随着调查范围扩大,更多民众可能面临账户冻结风险。
数字经济与社会部秘书长维西·维西索拉周一表示:"公众无需恐慌,冻结只是临时措施,核查无误后将立即解封。"他补充说明商业银行最多可冻结可疑资金三天,警方则有权延长至七天。
跨国诈骗肆虐
今年以来,盘踞在邻国的华语呼叫中心持续针对泰国实施网络诈骗,通过社会工程学手段诱骗受害者。本月早些时候,泰国警方已与日本、印度展开全天候联合行动,持续打击跨国诈骗集团。
外籍人士受影响
在泰侨民近期纷纷通过社交媒体投诉,称遭遇银行服务限制。部分用户的特定银行账户被无故冻结或限制数周且未获解释。目前外籍居民必须亲自前往银行登记生物特征信息,并完成严格的身份认证流程才能通过手机应用进行大额交易。
加密货币受关注
科技投资人丹尼尔·巴顿对此评论:"感谢泰国央行为比特币做的免费宣传。"泰国比特币学习中心的吉米·科斯特罗则称:"这应该成为国际新闻,幸好还有比特币。"
但现行法律下受影响的泰国居民仍面临困境。虽然比特币等加密货币交易在泰国颇受欢迎,但央行已明令禁止使用数字资产进行支付。
央行寻求解决方案
为应对呼叫中心诈骗团伙利用"钱骡"账户洗钱的风潮,泰国各银行自八月起统一实施单日5万泰铢(约1570美元)的转账限额。由于担心账户冻结,部分商户已暂停接受二维码支付,同时有储户开始集中提取现金。
在公众忧虑加剧的背景下,泰国央行正与网络犯罪调查局商讨方案,旨在为守法账户持有人优化冻结流程和转账限制机制。