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加密货币交易所面临重大合规挑战
随着G20集团金融行动特别工作组（FATF）即将实施的"旅行规则"，加密货币领域的"西部荒野"时代或将终结。然而，根据区块链调查公司CipherTrace的最新报告，全球许多顶级加密货币交易所仍未做好准备应对这一新规。
KYC合规现状堪忧
CipherTrace在其发布的《2019年第三季度加密货币反洗钱报告》中指出，在对120家主流加密货币交易所的"了解你的客户"（KYC）保护措施进行调查后，发现66%的交易所采用了"薄弱或存在漏洞"的KYC实践。此外，在支持隐私币交易的交易所中，63%的KYC控制水平不达标。
这一发现表明，如果许多交易所连基本的KYC要求都难以满足，那么它们距离遵守即将在七个月后生效的FATF旅行规则还有很长的路要走。
FATF旅行规则的影响
今年6月，FATF向由19个主要国家和欧盟组成的有影响力的政府间经济论坛G20建议实施旅行规则。该规则要求成员国对所有机构促成的价值超过1000美元或1000欧元的加密货币交易实施更严格的报告要求。
尽管一些交易所已采取措施遵守新规，但对其他交易所而言，时间正在流逝。CipherTrace在其第三季度报告中指出："然而，大多数加密货币交易所尚未找到符合FATF指导方针的技术解决方案。"
合规的重要性
对于遵守FATF指导方针的国家而言，未能达到这些要求将面临诸多问题。FATF不仅可以将这些国家列入黑名单，其他国家还可以施加经济和政治压力以确保合规。
对于相关国家来说，通过国内立法确保虚拟资产服务提供商（VASP）遵守FATF旅行规则是当务之急。这些国家的影响力不容忽视：FATF的37个成员国目前约占全球GDP的80%。
因此，如果这些国家的加密货币交易所继续对KYC和旅行规则持漫不经心的态度，它们将面临国内监管机构的严厉审查。CipherTrace表示："这使得各公司争相寻找技术解决方案，以避免潜在的严厉处罚或列入黑名单。"
全球监管环境趋严
随着全球官员越来越坚定地打击通过数字货币进行的非法活动或潜在非法活动，监管环境正在收紧。例如，在第三季度报告中，CipherTrace强调了Kunal Kalra的案例，他最近在美国联邦法院对一系列刑事指控认罪，包括在没有适当KYC控制的情况下运营比特币ATM机、"经营未经许可的货币传输业务、洗钱和未能维持有效的反洗钱计划"。
这个案例只是众多国家中的一个例子，但它表明，公然违反者很容易成为当局的目标。随着全球对加密货币的监管压力不断增加，这些目标将越来越多地被打击。
FATF在今年早些时候声明："犯罪和恐怖主义滥用虚拟资产的威胁是严重而紧迫的，FATF期望所有国家迅速采取行动，在虚拟资产活动和服务提供商的背景下实施FATF建议。"
积极应对的范例
作为应对措施，美国加密货币交易所Coinbase在KYC合规方面采取了积极主动的态度。本周，这家"独角兽"公司获得了自动化KYC系统的专利，该系统可以根据用户的活动对其进行"评分"。
