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研究显示:绝大多数理财顾问与客户探讨加密货币投资

2022-04-05 09:03:16
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金融顾问对加密货币态度谨慎,监管与产品创新成关键

调查显示:咨询多但行动少

最新研究显示,尽管过去一年中三分之二的金融顾问曾与客户讨论过加密货币或数字资产,但实际行动却相对有限。由全球金融服务行业战略基准、分析和洞察提供商Coalition Greenwich开展的研究表明,在600多名受访顾问中,仅有15%为零售投资者制定了涉及比特币或数字资产的策略或提供了相关产品。

顾问谨慎态度的背后原因

这种谨慎态度背后存在多重原因:32%的受访者表示公司政策不允许,26%认为不适合其客户,15%表示尚未但预计明年会采取行动,13%表示缺乏相关工具。由于四舍五入,这些比例之和不等于100%。

现有加密货币投资渠道

目前提供加密货币投资选择的顾问主要通过Grayscale Bitcoin Trust、NYDIG、Bitwise 10 Crypto Index Fund(BITW)和独立管理账户等产品,主要面向合格投资者。

退休金投资加密货币趋势显现

研究还指出,过去一年出现了将加密货币纳入退休金投资的趋势,目前已有包括Bitcoin IRA、AltoIRA、iTrustCapital和Coin IRA在内的多家比特币IRA公司开展业务。然而,将比特币纳入雇主401(k)计划似乎还有一段距离。

现货比特币ETF缺席的影响

加密货币投资不足的现象可能与现货比特币ETF的缺失有关,美国证券交易委员会(SEC)尚未批准此类产品。基于530名受访者的调查显示,约80%的金融顾问支持创建现货比特币及其他货币追踪交易所交易基金(ETF)。SEC过去曾拒绝此类提案。

监管清晰度与产品创新的重要性

研究指出:"此类ETF很可能将数十亿目前持观望态度的零售投资者资产引入比特币。"若SEC批准现货比特币ETF,32%的顾问将更愿意在合适的资产配置策略中建议加密货币。研究总结道:"更明确的监管、更多受监管的投资工具和更便捷的接入技术,很可能为来年增加加密资产配置奠定基础。"

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