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纽约将区块链分析合规要求扩展至所有州立银行
纽约银行业监管机构现要求所有州立银行采用区块链分析技术监控数字资产交易。这项指令将合规义务从加密货币公司延伸至传统银行，敦促后者采用Chainalysis等工具进行风险筛查。
扩大监管范围
纽约正推动传统银行深入加密货币合规领域。该州金融服务部(NYDFS)于9月17日发布指引，要求所有州立特许银行及持牌外国分支机构将区块链分析纳入风控体系。此前这类工具主要针对虚拟货币公司。
监管机构负责人哈里斯表示："随着传统银行机构涉足虚拟货币活动，其合规职能必须同步升级，采用新技术工具应对新型风险。"
具体合规要求
监管要求银行通过Chainalysis或Elliptic等供应商追踪资金流向并标记异常交易。具体包括：筛查钱包地址、核实虚拟资产提供商的资金来源、监控洗钱和制裁风险。虽然这些属于监管预期而非正式规定，但通知内容相当详尽——机构需识别第三方交易对手风险、对比客户预期与实际行为、评估新产品方案。
纽约金融服务部强调："受监管机构对维护金融生态完整性至关重要，必须防范洗钱、恐怖融资及规避制裁等非法活动。"
持续强化监管
这是纽约系列监管措施的延续。自2022年4月起，该州持牌加密货币公司已需采用区块链追踪技术；同年12月又规定银行开展新型加密业务需预先审批。这些措施共同构成依赖实时监测的多层监管体系。
在市场准入方面，纽约继续保持高标准。BitLicense制度由60多名反洗钱、反欺诈及区块链专家团队严格把关。2025年仅有两家公司获得牌照。监管机构明确表示：希望提供数字资产服务的银行必须证明其具备资金流向追踪、解释及阻断异常交易的能力——这是入场的基本条件。
