金融机构需加强加密货币风险管理
FinCEN主任强调风险管理的重要性
美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)主任表示,银行机构必须重视其加密货币风险敞口。在周二举行的虚拟会议上,这位主任指出FinCEN以及银行审查机构将评估各机构反洗钱(AML)计划的有效性。
银行需要关注的四大关键问题
FinCEN主任强调,银行机构需要自问以下关键问题:"我们有哪些基本的客户识别控制措施?我们是否拥有机构或点对点的虚拟货币客户?我们的金融机构如何与新兴支付系统进行交互?我们是否具备必要的工具来识别和报告通过我们机构发生的潜在可疑活动?"主任表示,"所有这些问题都归结为现有的风险缓释政策和程序。"
监管审查将重点关注风险管理
该主任进一步指出,如果银行机构没有考虑这些问题,当审查人员进行检查时,这一点将会变得显而易见。
监管机构加强数字资产领域的AML监管
去年,FinCEN与证券交易委员会(SEC)以及商品期货交易委员会(CFTC)联合发布声明,要求从事数字资产业务的公司遵守反洗钱义务,包括记录保存和提交可疑活动报告。