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美国金融犯罪执法网络重启加密货币钱包监管规则意见征询期

2021-01-14 13:43:21
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金融犯罪执法网络重新开放加密货币交易KYC提案评论期

金融犯罪执法网络(FinCEN)已重新开放对其拟议规则的评论期,该规则将为美国的加密货币交易制定新的KYC要求。

评论期限调整

评论者将获得额外的15天时间,就规则中提出的10,000美元交易限额相关报告要求提交书面意见。此外,针对银行报告与自托管钱包交易相关的交易对手信息的提案,将给予45天的评论期。

提案主要内容

该提案名为"涉及可转换虚拟货币或数字资产的特定交易要求",将对所有钱包实施KYC要求,并对超过3,000美元的交易实施报告要求。

前期评论情况

FinCEN于12月下旬发布拟议规则制定通知,仅在假期期间留出了15天的评论期。尽管如此,据FinCEN称,行业利益相关者在此期间仍提交了7500份评论。包括Coinbase和国会议员在内的许多人都对缩短的评论期表示不满,这比标准的60天少了45天。

截止日期争议

当时,关于初始截止日期何时生效也存在混淆。许多行业参与者认为截止日期应为1月4日,即拟议规则公布后的15天,正如拟议规则文本所述。然而,在评论期间的某个时间点,评论门户网站上的日期被更改为1月7日,尽管通知文本仍然显示1月4日的截止日期。1月7日标志着自通知在《联邦公报》上发布之日起的15天。

FinCEN没有公开日期变更,也没有回应多次请求就为什么在没有任何通知的情况下发生日期变更发表评论。在其重新开放通知中,FinCEN没有提及最初缩短评论期的原因,但确实指出,在初始期间收到的许多评论都提到了缩短的长度。

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