加拿大金融监管机构对未申报的加密货币交易展开行动
加拿大史上最大金额加密货币罚单
加拿大金融交易与报告分析中心(FINTRAC)对支付平台Cryptomus处以1.26亿加元罚款,原因是该平台未报告2500多笔与犯罪活动相关的可疑加密货币交易。这项于2025年10月16日开出的罚单,创下加拿大反洗钱立法史上的最高记录。
监管调查发现系统性违规
调查显示,Cryptomus不仅无视政府部门的行政指令,更未及时更新反洗钱政策及风险评估体系。部分未申报交易经查证与勒索软件、儿童剥削及伊朗实体规避制裁等犯罪活动存在关联。FINTRAC强调,这些交易本应触发即时申报机制,却因平台风控失效而得以隐匿流通。
案件细节披露
2024年7月期间,注册于Xeltox Enterprises Ltd.名下的Cryptomus平台,累计漏报超过1000笔可疑交易及1500笔大额虚拟货币收付。监管机构指出,该公司的内部控制体系存在重大缺陷,导致问题资金在缺乏审查的情况下自由流动。
行业警示意义
FINTRAC首席执行官莎拉·帕凯特表示,此次处罚虽属"前所未有",但对于维护金融体系安全至关重要。她特别强调,部分违规交易涉及欺诈和儿童性虐待材料等恶性犯罪。该案例表明,加密货币企业必须与传统金融机构遵循相同的合规标准。
全球监管趋严态势
本案折射出数字资产领域创新与监管间的持续博弈。自2024年初以来,加拿大政府已强化对虚拟货币业务的实时监控,要求对大额及可疑交易实施即时申报。国际范围内,各国监管机构也正在提升对加密货币平台的反洗钱及反恐融资要求。
行业影响深远
此次执法行动释放明确信号:在加拿大运营的加密企业将面临更严格的合规审查。监管方特别指出,保持透明度和问责机制对防止该领域成为非法金融温床具有关键作用。截至本文发布时,Cryptomus尚未就罚单作出公开回应。

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