加密研究员SMQKE在近期推文中强调了瑞波公司高管安托瓦内特·奥戈尔马的发言。SMQKE指出,瑞波是唯一主动监控并上报区块链可疑活动的加密货币企业,这表明XRP账本的安全合规始终是瑞波的核心工作重点。他呼吁粉丝认真品读推文附带的视频中奥戈尔马的论述。
奥戈尔玛谈全球监管局限性
视频中,奥戈尔玛首先剖析了全球反洗钱监管的实际效力。她指出,即便全球金融机构和数字货币交易所统一实施反洗钱法规,这些措施仍无法有效管控交易风险。
其逻辑在于:区块链底层记录的交易行为独立于交易所运作体系,虽然交易所会监控平台内活动,但真正的区块链层级活动往往处于监控盲区。
她强调目前没有任何金融机构承担此项职责,而瑞波实验室是个例外。据奥戈尔玛透露,监管机构要求瑞波必须监控并上报基于区块链的可疑活动,这项责任在数字资产领域尚无其他机构承担。
瑞波公司安托瓦内特·奥戈尔玛:"瑞波是唯一监控并上报区块链可疑活动的加密货币企业"
XRP账本的安全合规始终是瑞波的首要任务。
请仔细聆听。
区块链交易监控机制
奥戈尔玛阐释了独立于交易所的数字钱包特性:这类钱包可全球创建并用于跨境转账,任何联网用户都能即时开通并开展交易,无需传统开户流程。
她通过展示XRP账本和比特币钱包地址案例强调,加密货币通常以地址对地址形式直接转移,且不含额外身份信息。由于IP地址伪造等技术手段,钱包持有者的物理位置几乎无法溯源。
瑞波内部上报与调查体系
奥戈尔玛详解了瑞波的应对方案:面对XRP账本上数十万个活跃钱包地址,公司建立了异常/非法活动处理机制。用户可通过专门渠道提交涉及盗窃、钓鱼诈骗、传销等行为的指控,瑞波据此展开调查以识别犯罪者并挖掘潜在非法行为模式。
通过将用户指控与区块链数据关联分析,瑞波致力于建立包含合规审查、用户反馈和链上分析的立体风控体系。该流程需要整合事件报告、用户证言并构建证据链,以识别XRP账本上的潜在威胁。
SMQKE的推文凸显了瑞波模式在加密行业的标杆意义。奥戈尔玛的论述表明,作为监管机构特定义务主体,瑞波突破了交易所层面的监控局限,构建起覆盖区块链底层的主动上报机制。这套融合合规要求、用户协作与链上侦测的问责体系,为数字资产生态的风险管控提供了创新范式。