自选
我的自选
查看全部
市值 价格 24h%
  • 全部
  • 产业
  • Web 3.0
  • DAO
  • DeFi
  • 符文
  • 空投再质押
  • 以太坊
  • Meme
  • 比特币L2
  • 以太坊L2
  • 研报
  • 头条
  • 投资

免责声明:内容不构成买卖依据,投资有风险,入市需谨慎!

Paxos因币安合作与反洗钱违规问题与纽约州金融服务部达成4800万美元和解

2025-08-09 02:19:47
收藏

Paxos以4850万美元与纽约金融局达成和解

Paxos已同意向纽约州金融服务部(NYDFS)支付4850万美元,以了结关于其前合作伙伴币安(Binance)尽职调查不足及反洗钱计划存在缺陷的指控。

监管调查发现Paxos存在监督缺失

根据8月7日的公告,和解条款要求这家稳定币发行商支付2650万美元罚款,并额外投入2200万美元用于完善合规计划。Paxos曾为币安发行Binance USD(BUSD)稳定币,直至2023年因交易所地理围栏及制裁管控不力被NYDFS勒令停止。监管机构称此举为"稳定币领域的首次有序退出"。

纽约金融局主管Adrienne A. Harris强调:"持牌机构必须建立与业务风险相匹配的管理体系,这包括对商业伙伴和第三方供应商的关系管理。"

合作合规漏洞

Paxos于2015年获得有限目的信托公司牌照,获准开展虚拟货币业务。在与币安合作发行BUSD期间,监管要求其定期对合作方进行尽职调查。但调查发现,该公司既未建立有效机制监控交易所的非法活动,也未将风险信号及时上报管理层。

核心问题在于币安松散的"地理围栏"系统,使得美国用户得以访问其未持牌平台。2017-2022年间特定数字资产交易审查显示,约16亿美元资金流动涉及犯罪活动,且平台曾处理过美国海外资产控制办公室(OFAC)制裁实体的交易。

系统性合规缺陷

除合作方管理失职外,监管机构指出Paxos长期存在合规体系薄弱问题。其客户身份识别(KYC)程序存在明显缺陷,导致使用相同地址、重叠证件及存在可疑行为的用户可开设多重账户。交易监测系统亦未能识别明显洗钱迹象,且在接到执法请求后缺乏明确的调查启动机制。

Paxos现已转型为专注合规的区块链基础设施提供商,声明相关问题均为历史遗留且已彻底解决,未影响客户资产。该公司目前仍运营包括Pax Dollar(USDP)和PayPal USD(PYUSD)在内的其他受监管稳定币。

展开阅读全文
更多新闻