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加密借贷平台Celsius申请破产保护，资产负债表现12亿美元缺口
深陷困境的加密借贷平台Celsius在最新提交的破产文件中披露，其资产负债表存在12亿美元的缺口。该公司已在纽约申请第11章破产保护，这一破产程序允许公司继续运营，同时履行对债权人的义务。
财务状况与业务调整
根据Celsius首席执行官Alex Mashinsky及其法律顾问Kirkland & Ellis于周四提交的文件显示，公司总负债达55亿美元，而资产仅为43亿美元。文件中指出，无担保债权人委员会可能主要由"普通用户"组成。
Celsius表示，在提交破产申请前，公司已着手"解除"大部分未结清贷款，并暂停资产配置服务。这一决定主要出于对加密市场波动性的考虑。截至申请日，公司已解除几乎所有DeFi贷款和所谓的"FTX贷款"，仅剩一笔约320万美元的贷款，由价值660万美元的数字资产作为抵押。
资产与业务构成
文件还披露，截至7月10日，Celsius持有410,421枚质押ETH（stETH），基于ETH的市场价值计算，约4.67亿美元的公司ETH处于非流动状态，但在合并完成前可获得约5%的年化收益率。
此外，Celsius通过子公司Celsius Mining开展比特币挖矿业务，该子公司从Celsius获得了高达7.5亿美元的集团内部信贷。截至5月31日，该贷款未偿还余额为5.76亿美元。公司预计，挖矿业务将产生足够的资产来偿还贷款，并"为公司未来提供收入"。根据文件，Celsius拥有价值7.2亿美元的"挖矿资产"，目前每日产出14.2枚BTC，按当前比特币价格约20,600美元计算，价值约292,520美元。
法律纠纷与监管挑战
文件证实了StakeHound与托管技术服务商Fireblocks之间关于超过38,000枚以太坊代币（包括Celsius的35,000枚ETH）丢失密钥的法律诉讼正在进行中。
自6月暂停提款以来，Celsius的困境持续加剧。美国各州监管机构据称正在排队调查其商业行为。本周，佛蒙特州金融监管部表示，Celsius关于客户资金安全性的陈述"不属实"，并指控该公司通过向零售投资者提供加密货币利息账户进行"未注册证券发行"。
市场影响与未来展望
加密对冲基金Three Arrows Capital（3AC）已于2022年6月27日被英属维尔京群岛法院下令启动清算程序。Celsius对3AC有4,000万美元的债权，这一数字"远低于行业其他公司对3AC的债权金额"。
Celsius的财务状况已经吓退了潜在的救星。上月有报道称，加密交易所巨头FTX曾考虑与这家陷入困境的公司达成协议，但在发现其资产负债表存在20亿美元缺口后最终放弃。
公司管理团队也出现变动，今年2月加入的首席财务官Rod Bolger似乎已经离职，文件显示Chris Ferraro接任该职位。根据Ferraro的LinkedIn资料，他于3月加入Celsius，此前在摩根大通工作了近18年。
Celsius由Alex Mashinsky和Daniel Leon于2017年创立，以"摆脱银行"为口号，为零售投资者提供加密货币持有收益。该公司去年将总部从伦敦迁至新泽西，管理资产一度超过100亿美元，用户超过170万。然而，今年加密市场的暴跌使Celsius陷入资不抵债的境地，并于6月12日冻结了客户提款、转账和互换服务。
据报道，Celsius的律师团队此前一直在推动公司申请第11章破产保护，而公司高管则试图不惜一切代价避免破产。相反，公司寻求应用程序用户的支持，以帮助赢得内部争论。在紧张局势中，本周有报道称Celsius已更换其法律顾问。
