旧金山加密贷款机构Cred前高管因欺诈获刑
总部位于旧金山的加密贷款机构Cred LLC的两名前高管因公司2020年11月破产事件被起诉。丹尼尔·沙特和约瑟夫·波杜尔卡因共谋电信欺诈被判处总计88个月监禁。
高管获刑详情
根据公开信息,公司联合创始人兼首席执行官丹尼尔·沙特于周五被判处52个月联邦监禁,首席财务官约瑟夫·波杜尔卡获刑36个月。二人与前首席资本官詹姆斯·亚历山大去年均被起诉。
检方指控沙特和波杜尔卡共谋向公众展示不完整且具有误导性的积极业务形象,同时隐瞒公司面临的经营挑战和风险。检察官克雷格·米萨基安表示,高管的欺诈行为严重损害了客户利益,并警告称针对加密投资者的欺诈行为将不被容忍。
欺诈手法与影响
Cred业务模式允许客户存入加密货币赚取利息,并提供加密货币抵押贷款。但其商业模式严重依赖两项高风险安排。
检方披露,Cred秘密依赖某中国公司(与其联合创始人有关联)产生利息,该公司将客户资金用于向中国游戏玩家发放短期高息贷款。同时Cred使用第三方对冲机构防范加密市场波动。
2020年3月新冠疫情爆发后比特币价格暴跌,两项安排同时失效:对冲机构强制Cred平仓,中国公司声称无法偿还数千万美元债务。Cred财务崩溃后,沙特和波杜尔卡却向公众保证公司"运营正常"。
案件后续进展
2020年11月Cred申请破产时,超过6000名客户和投资者申报约1.4亿美元损失。检方指出,按当前加密货币价格计算,损失已超10亿美元。
除监禁外,两名被告各获三年监督释放并处2.5万美元罚款。2025年10月将举行单独听证会确定赔偿金额。被告将于2025年10月28日开始服刑,赔偿听证会定于同年10月7日举行。