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区块链巨头携手瑞银推动香港代币化基金自动化试点
全球领先的区块链预言机服务商Chainlink近日宣布，与掌管5.9万亿美元资产的瑞银集团（UBS）以及专业代币资产交易所DigiFT合作，在香港启动现实世界资产代币化基金（RWA）自动化管理试点项目。
技术赋能金融基建革新
该试点项目致力于部署区块链基础设施，实现代币化金融产品的发行、结算及全生命周期管理的自动化与流程优化。通过区块链技术的应用，项目方旨在降低人为操作失误，提升基金管理领域的运营效率。
此次试点隶属于香港数码港区块链与数字资产试点资助计划——该实验性沙盒为创新加密货币及区块链解决方案提供测试环境，以推动未来监管审批与市场应用。
智能合约驱动的运作流程
在实际操作中，投资者通过DigiFT智能合约提交瑞银代币化基金的申购或赎回请求。Chainlink的数字转移代理合约随后在链上验证并处理这些指令，确保交易透明性与准确性。经处理的指令将自动触发符合瑞士资本市场技术协会（CMTA）代币标准的基金操作，包括份额发行与赎回等。
香港数字资产生态持续扩展
除本次试点外，数码港还在探索去中心化身份认证、稳定币、支付系统以及社会创新与数字体验平台等多元区块链应用场景。相较于内地较为严格的数字资产监管政策，香港提供了更清晰的数字资产监管框架，但仍需遵循中国整体政策导向。
合规与风险控制
DigiFT在项目中承担关键合规顾问角色，确保实施方案符合香港金融机构预期的财务标准与互操作性要求。传统基金手工对账等人工流程易导致估值误差，而RWA代币化带来的自动化整合有望有效控制此类风险。
行业发展趋势
RWA代币化基金领域正呈现两大自动化趋势：整合去中心化金融技术，以及嵌入收益生成机制。自动化管理不仅能提升效率，还可通过降低成本间接提高收益或投资者回报。
2025年RWA代币化浪潮加速
现实世界资产代币化市场在2025年呈现显著增长态势。机构投资者与加密货币交易所纷纷拥抱由实体资产支撑的代币化投资产品。
数据显示，截至8月下旬的30天内，机构级代币化另类基金规模激增47%至17.4亿美元。根据CoinGecko统计，现实世界资产代币总市值目前达660亿美元，过去24小时上涨1.8%。
传统与加密金融加速融合
跨行业合作正强化这一趋势：贝莱德、富兰克林邓普顿等传统机构已推出美国国债支撑的基金产品，而Kraken、Bybit等加密交易所则开始提供代币化股票服务，进一步弥合传统金融与数字资产的鸿沟。
