Coinbase获自动识别可疑账户专利
加密货币交易所Coinbase近日获得一项自我学习的法律合规平台专利,该系统可自动封锁可疑用户账户。该专利于11月19日由美国专利商标局发布,描述了一个自动化系统及其评估机制,能够联合识别不符合法律标准的账户,特别是涉嫌非法活动的账户。
账户评分系统
每个账户都将获得自己的合规评分,该评分由多个因素决定。其中一个部分包含用户年龄、位置、账户余额、交易量、验证历史以及访问平台所使用的设备数量等数据。系统还将考虑账户的整体历史和合规检查次数,以确定其属于"良好"还是"不良"账户。所有被判定为后者类别的账户将被自动封锁。
风险控制机制
此外,如果一个"可疑"账户进行超过2000美元的交易,所有相关信息都将传送给执法机构。然而,如果账户被系统错误封锁,用户将有机会提出异议并解锁账户。该系统还将持续从收集的数据中学习,更新"良好"账户的参考模型。目前尚不清楚Coinbase是否打算实施其新获得的专利系统。
加密货币交易所的合规挑战
法律合规和了解你的客户(KYC)程序在加密货币交易所试图安抚各金融监管机构方面起着关键作用。但并非所有加密货币交易所都能确保其数据安全,更不用说其比特币资产。
例如,今年8月,据报道一名匿名人士向币安索要300个比特币(当时价值约350万美元),暗示将继续发布据称1月份被盗的10,000张与KYC数据相关的照片。然而,正如Decrypt在3月份报道的那样,加密货币交易所币安已与硅谷RegTech公司IdentityMind合作,以加强其监管合规工作。