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人工智能滥用助推加密货币诈骗激增 美国司法部展开大规模打击行动
随着滥用人工智能（AI）进行的加密货币诈骗案急剧增加，美国司法部（DOJ）已展开大规模执法行动。通过“美国优先”执法战略，司法部正强化其打击虚拟资产相关犯罪的决心。
根据上周四公布的“2025年度回顾报告”，DOJ欺诈调查部门去年共起诉了265名被告，相关损失金额高达160亿美元。这一数字接近前一年损失额的两倍。
报告指出，虚拟资产被广泛用于医疗保健、消费者保护、企业欺诈、市场操纵等多种金融犯罪中，作为非法资金的转移、洗钱和资产隐藏手段。事实上，在一些案件中，除了现金、房地产和奢侈品外，加密货币也一同被扣押，反映出加密货币正被全面融入传统诈骗的趋势。
巨额医疗诈骗案与加密货币扣押
DOJ介绍的一个典型案例涉及一项价值10亿美元的伤口护理诈骗案。检方称，该案向老年人和重症患者随意推荐了不必要的医疗服务，并在此过程中产生了超过60亿美元的医疗保险不当索赔。
与此案相关，泰勒·康托斯、乔尔·库佩茨和豪尔赫·卡因兹等人因针对老年人的犯罪指控被起诉，当局扣押了包括加密货币在内的超过720万美元资产。
此外，去年进行的大规模医疗诈骗专项打击行动中，全美50个联邦司法辖区共有324人被起诉，估计损失规模达146亿美元。该行动中也没收了价值2.45亿美元的资产，其中包括大量加密货币。
监管机构还表示，在约40亿美元的非法医疗保险付款发生之前成功将其阻断，这被认为是日益精密的基于数据的调查技术的成果。
AI结合新型诈骗成祸首 执法与国际合作并进
结合AI的新型诈骗被指认为是损害扩散的主要原因之一。据FBI互联网犯罪投诉中心（IC3）数据，2024年收到的加密货币投资诈骗投诉超过41,500起，总损失金额达58亿美元。
区块链数据公司分析称，进入2025年，诈骗损失金额平均飙升超过250%，AI辅助型诈骗也暴涨超过450%。尤其是“深度伪造语音”、合成不存在的个人身份的“合成身份”以及自动化钓鱼系统的频繁使用，导致损害迅速蔓延。
作为应对，DOJ和联邦机构正在展开针对国际犯罪组织的联合行动。针对一个以东南亚为基地、俗称“杀猪盘”的诈骗组织的行动中，截至去年年底共扣押了价值约4.01亿美元的加密货币，这是美国历史上最大规模的比特币扣押案。
FBI的“升级行动”也取得了成果，向数千名潜在受害者预警了诈骗威胁，并预先阻止了数百亿韩元规模的进一步损失。
立法与司法双管齐下 应对能力持续整合
美国国会也正加紧立法，以加强应对基于AI的诈骗。基于两党共识提出的法案包括加强对AI相关金融诈骗的处罚，以及完善联邦机构间的合作系统。
与此同时，两名参议员提出了“SAFE加密法案”，旨在从法律上支持政府对加密货币犯罪的应对能力。
美国司法部欺诈调查部门仅在2025年，就在17个联邦司法辖区确保了235项定罪，其中包括25场审判。在数字资产犯罪激增的背景下，检察官的调查专业部门也正日益将加密货币相关应对能力，重点整合到医疗诈骗、消费者保护、海外贿赂等传统犯罪类型的调查中。
随着结合AI与加密货币的诈骗手法迅速演变，美国政府也在加速构建全方位的应对体系。如今，加密资产已不再仅仅是技术，而是站在了犯罪环境变革的中心。
