监管协议后的漏洞
尽管在2023年与美国当局达成历史性协议并作出反洗钱严格承诺,币安据称仍未封锁可疑账户。这些账户转移了巨额资金,使其实施的控制措施的实际效力受到严重质疑。
关键发现
内部数据显示,在2023年11月与美国达成协议后,仍有13个可疑账户在币安平台持续运作。这些账户自2023年11月以来转移了1.44亿美元,而自2021年以来的总转移金额高达17亿美元。部分账户曾从后被以色列冻结的恐怖主义融资钱包中接收2900万美元资金。
监控系统缺陷
2023年11月,币安因违反银行保密法和美国制裁规定,同意支付43.68亿美元创纪录罚款。此举导致其标志性首席执行官赵长鹏辞职,并接受美国金融犯罪执法局为期五年的严格监管。协议目标明确要求将币安转变为合规典范。
然而泄露给《金融时报》的内部文件却呈现截然不同的情况。据披露,13个可疑账户在2023年11月后仍畅通无阻地开展活动。其中一名25岁委内瑞拉女性在2022年4月至2024年间接收超过1.77亿美元加密货币,其账户在15个月内修改银行信息达647次,使用了遍布美洲的496个不同账户——此类行为本应触发全面警报。
另一典型案例涉及一名30岁委内瑞拉银行职员,其账户处理金额达9300万美元。登录记录显示该账户下午3:56在加拉加斯登录,7小时后却出现在日本。这种物理层面的不可能性暗示存在账户共享或使用虚拟专用网络掩盖交易真实来源的行为。
资金流向疑云
资金流分析揭示了更令人担忧的关联。2022年2月至2023年3月期间,这13个账户共同从后被以色列冻结的恐怖主义融资钱包接收2900万美元USDT。这些资金主要来自四个与叙利亚人Tawfiq Al-Law相关的钱包,其被指控为黎巴嫩真主党、也门胡塞武装及叙利亚相关实体转移非法资金。
这些钱包于2023年5月被以色列查封,比币安与美国达成协议早数月。美国外国资产控制办公室随后在2024年3月对Al-Law实施制裁。币安强调其"根据交易发生时可用信息进行评估",且相关钱包在资金转移期间未正式列入制裁名单。
平台回应与前景
该平台声称拥有"识别和检查可疑交易的健全系统",并强调自2023年11月起已在独立监管机构监督下运作,遵守所有适用金融制裁规定。币安断然否认《金融时报》的报道表述,指出该报告扭曲了其合规工作的实际情况。
总体而言,违反协议可能使币安面临沉重代价:平台或将额外被处1.5亿美元罚款。对于这个占据全球过半交易量的交易所巨头,此次披露事件令其本已受损的声誉再蒙阴影。

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