澳大利亚加密监管机构加强管控力度
澳大利亚交易报告与分析中心(AUSTRAC)对加密货币ATM运营商Cryptolink处以56,340澳元(约合37,000美元)罚款,指称该公司在反洗钱和反恐融资(AML/CTF)合规方面存在"漏洞"。根据周四发布的声明,监管机构发现Cryptolink未能及时报告大额现金交易。除罚款外,该机构还要求企业签署强制性承诺书,包括聘请独立审计师并全面改革其报告程序,以确保"有效情报不会被遗漏"。Cryptolink必须核实所有应申报交易均已向AUSTRAC披露,并确保其大额现金交易的内部管控机制"符合监管目的"。
投资者启示
随着监管机构掌握ATM机与诈骗及洗钱活动相关的证据,AUSTRAC此举标志着对加密货币现金终端的审查将日趋严格。
政府推动扩大监管权限
此次执法行动恰逢堪培拉政府提案赋予AUSTRAC新权限以遏制通过加密ATM进行的非法融资。提案包括更快速的执法机制和更广泛的数字资产中介监控权。据AUSTRAC加密特别工作组估算,全国90名最活跃用户约85%的ATM交易与诈骗或其他非法活动相关。这类设备允许用户将现金直接转换为加密货币并转入数字钱包——通常是在冒充商家或服务提供商的欺诈者指导下完成。"有组织犯罪网络正日益利用这些设备,"AUSTRAC发言人上月简报会上表示,"加强申报和执法有助于防止受害者资金流向海外。"
加密ATM面临压力
根据Coin ATM Radar数据,澳大利亚现存2,024台运作中的加密ATM,较本月初约2,100台略有下降。这一下滑趋势出现在AUSTRAC计划扩权消息之后,暗示部分运营商可能因预期更严格监管而缩减业务。由于操作便捷且无需银行中介,加密ATM已成为现金洗钱方案的首选渠道。诈骗受害者通常被要求向ATM存入现金,这些资金会转换为加密货币并转入犯罪者控制的地址。当局警告称,随着政府推动加密现金基础设施与传统金融标准接轨,未来数月将对不合规运营商加大执法力度。
投资者启示
监管机构正将反洗钱审查延伸至加密货币的物理层。随着执法范围扩大,ATM运营企业将面临更高合规成本及潜在市场退出风险。
监管背景
针对Cryptolink的行动是AUSTRAC要求数字资产提供商提交详细反洗钱审查报告的整体合规行动的一部分。自2020年起,该监管机构已加强现场检查与定向执法以匹配加密应用的发展速度。与此同时,澳大利亚财政部正在准备立法更新,使国内规则与国际反洗钱组织标准接轨。预计新框架将覆盖从交易所到钱包发行商的所有加密服务提供商,并包含实体加密终端的明确规则。市场参与者表示,虽然新规将提高合规成本,但有助于提升持牌运营商的合法性。"更严格的规则可能淘汰弱势企业,"悉尼某交易所高管表示,"但也会让银行更愿意与存续企业合作。"

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