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美国咨询公司提议国会依据《银行保密法》监管加密货币行业

2019-09-02 07:00:17
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金融诚信网络建议国会创建新类别金融机构监管加密货币行业

战略咨询公司金融诚信网络(FIN)建议美国国会在《银行保密法》(BSA)下创建一类新的金融机构,以监管加密货币领域的企业。

在周二听证会前发布的证词中,FIN表示,新的虚拟资产服务提供商(VASP)类别应根据其提供的服务类型进行监管。美国参议院银行、住房和城市事务委员会的国家安全与国际交易和金融小组委员会将于周二举行听证会,FIN产品开发和服务副总裁David Murray等人将作证。

现行监管体系存在缺陷

"目前一些VASP作为货币传输机构受BSA监管,而另一些则完全不受监管,"Murray表示,"即使对于目前作为货币传输机构受监管的VASP,现行法规也不足以保护虚拟资产免受利用。"

此次听证会题为"人口贩卖及其与金融系统的交集",将讨论如何预防与人口贩卖相关的金融交易,或在发生后迅速发现这些交易。

加强监管的必要性

Murray表示,加强加密货币监管将"强调对交易对手金融机构的尽职调查",因为现行体系使得美国"难以将不良服务提供商隔离在美国金融系统之外"。

通过创建新的VASP类别并加强监管,美国有望更好地防范加密货币领域的不法行为,维护金融系统的完整性。

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