印度机构警告加密货币"哈瓦拉"体系正将境外资金输向克什米尔地区
执法部门发现,一个基于加密货币的非法资金转移网络正通过骡子账户、不受监管的点对点交易及多层化操作规避侦查。国际操纵者与虚拟专用网络在绕过身份验证及监管方面起到关键作用。
新型加密洗钱网络引发安全警报
印度安全机构近日披露,一个模仿传统地下汇款模式的"加密货币哈瓦拉"网络正以高度隐蔽的方式运作,涉嫌为查谟和克什米尔地区的恐怖活动输送境外资金。官方消息指出,该体系完全游离于受监管的金融渠道之外,使得非法资金得以绕过政府审查流入印度。
这一进展引发安全部门的深切担忧。相关机构警告称,此类难以追踪的资金输送渠道可能再度助长该地区的分裂主义活动。
规避金融监管的操作手法
根据印度现行监管框架,虚拟数字资产服务商必须向金融情报机构注册。然而数据显示,在2024至2025财政年度,全国仅49家加密货币交易所完成合规注册。调查人员发现,该加密哈瓦拉网络完全绕过了这些监管机制——境外操纵者直接将加密货币转入私人钱包,持有者随后前往德里、孟买等城市,通过不受监管的点对点交易商以协议汇率将数字货币兑换为现金。
骡子账户与跨国技术掩护
安全机构披露,该网络大量使用被招募普通民众持有的"骡子账户"进行资金临时周转。账户持有人每笔交易可获得0.8%至1.8%的佣金,且常被误导认为其行为无害。犯罪集团在掌控账户后会通过多层交易模糊资金流向。
调查显示,来自中国、马来西亚、缅甸、柬埔寨等国的国际操纵者协助印度用户创建加密钱包。这些操作者利用虚拟专用网络隐匿行踪,且完全规避客户身份验证程序。尽管该地区已正式暂停虚拟专用网络服务,但警方指出近期加密货币钱包注册量激增,表明数字漏洞正被不断利用。
值得注意的是,印度金融情报机构近期已出台新规,进一步强化对加密货币平台的客户身份核查要求。

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