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比特币监管的全球视角
目前国际上对比特币的监管尚无统一标准，其合法性取决于所在国家或地区。然而，随着各国政府日益重视如何将这一新兴货币体系纳入现有金融体系，预计将出台至少部分监管措施，以保护消费者并打击犯罪活动。2017年比特币价值的大幅上涨使得该领域的监管变得愈发紧迫，许多全球监管机构在近几个月宣布了对比特币监管的初步方案。
尽管比特币的合法性在许多司法管辖区尚未完全确立，但一些更紧迫的问题需要解决，包括如何监管参与比特币交易的个人以及是否有人利用比特币进行违法活动。
洗钱问题
许多加密货币的半匿名性和去中心化特性使当局担忧某些平台可能被用于洗钱。例如，早在2012年4月，美国联邦调查局（FBI）就指出，监管的缺失可能意味着比特币可能被犯罪分子用于非法活动，尤其是在存在离岸交易所的情况下。
犯罪活动与交易
当局还担心加密货币可能被用于在线犯罪活动。比特币问世不久后，因其在暗网交易者中的流行而引起了美国和国际社会的关注。暗网充斥着从武器到非法毒品的非法交易。例如，臭名昭著的“丝绸之路”市场仅接受比特币，以确保客户匿名。“丝绸之路”的恶名及其后被FBI关闭，促使美国参议员查尔斯·舒默直接将比特币称为“替代货币”，认为它助长了犯罪活动。
反洗钱与客户身份识别的立法路径
鉴于这些风险，许多政府正在建立系统，以确保反洗钱（AML）和客户身份识别（KYC）法规到位，以识别进行比特币交易的个人。这些法规通常针对促进比特币交易的交易所或金融机构。AML法规旨在防止将非法所得资金转化为合法资产，而KYC法规则旨在确保金融机构了解其客户的身份，以防止未经授权的个人（如未成年人或犯罪分子）访问某些服务。
美国的监管措施
美国财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）早在2013年就发布了关于比特币的指导方针，指出虽然使用比特币购买合法商品和服务并不违法，但比特币的挖矿或交易以及运营比特币交易所将被归类为“货币服务业务”，因此需遵守与其他金融机构相同的AML和KYC措施。
欧盟的监管措施
欧盟最近也采取了一些措施，确保交易所符合KYC和AML要求。欧盟委员会通过提案，确保加密货币交易所和钱包提供商纳入欧盟的反洗钱框架，该框架自2017年7月起生效。然而，这些要求仅适用于允许加密货币与法定货币兑换的交易所，实际上排除了许多目前最受欢迎的交易所。这些规定也仅适用于提供私钥托管服务的加密货币钱包提供商。
亚洲的监管措施
新加坡
新加坡目前正在制定一个监管框架，以解决与加密货币相关的洗钱和恐怖主义融资问题。新加坡金融管理局（MAS）的负责人表示，虽然政府无权直接监管加密货币，但可以“限制围绕加密货币的活动，如果这些活动属于我们作为金融监管机构的更广泛职权范围”。
韩国
2018年1月，韩国宣布禁止在加密货币交易中使用匿名账户。韩国银行此前允许客户通过虚拟账户进行交易，但根据韩国当局的意见，这种虚拟账户将被禁止。政府还宣布，银行将对加密货币交易所有额外的AML义务，包括报告与加密货币交易所相关的任何可疑交易。
交易所的监管
作为加密货币交易者和客户与区块链互动的主要入口，交易所的监管被视为至关重要。因此，许多司法管辖区正在重点关注交易所的监管，确保它们在注册或交易时对客户应用KYC法规。这包括要求账户验证或设定未验证账户的上限。在AML法规方面，成功应用这些法规取决于交易所是否按要求向金融当局报告可疑交易。
美国
美国商品期货交易委员会（CFTC）将比特币指定为一种商品，虽然CFTC不直接监管比特币，但它对与比特币直接相关的商品期货拥有管辖权。此外，各州在交易所或其他货币传输者的监管方面采取了不同的方法。
欧洲
欧洲央行将比特币归类为“可兑换的去中心化虚拟货币”。欧洲银行管理局（EBA）建议欧洲银行在建立监管制度之前不要交易任何加密货币。2016年，欧洲议会同意成立一个特别工作组，以监控加密货币，打击洗钱和恐怖主义。
亚洲
新加坡金融管理局（MAS）虽然不直接监管加密货币，但它限制了围绕加密货币的活动，如交易所。韩国监管机构最近几个月积极调查了多家交易所，特别是在Youbit交易所遭到黑客攻击并随后关闭之后。
结论
本文展示了全球范围内对比特币及其他加密货币监管的不同方法和观点。对一些人来说，加密货币的监管将为该行业赋予合法性。然而，在其他司法管辖区，比特币的监管并未被列为立法重点，因为这不被认为是一个紧迫问题，监管机构对该行业的监管方式也存在一些不确定性。将加密货币行业纳入现有结构可能会抑制该行业的发展，但为加密货币创建新的监管和税收结构可能会给纳税人带来巨大负担。
加密货币行业本身反对大规模监管，认为这将影响该行业的去中心化性质，并破坏技术理念。2017年，加密货币从一个由科技行业使用的利基行业转变为更为主流的事物。这种转变使得比特币成为办公室和家庭中的热门话题。因此，某种形式的监管几乎不可避免。然而，关键问题是这些监管将采取何种形式以及它们对行业的影响。
尽管有人认为大规模监管可能对加密货币的去中心化产生负面影响，但一些监管是必要的，以使技术和市场合法化。强制执行KYC/AML标准的措施具有双重目的：保护国家，同时也保护个人，并确保公司认真履行对客户/投资者的责任。
交易所的监管与加密货币的监管并不相同。然而，通过监管交易所，可以确保它们遵守一个共同的标准，从而保护客户，提高行业标准，并增加市场准入的便利性。交易所的监管还可以帮助防止市场操纵。尽管目前无法确定加密货币市场是否存在操纵行为，但这并不意味着没有潜在的可能。加密货币行业是一个令人兴奋的领域，许多普通投资者直接与经验丰富的交易者接触。没有监管，这些交易者可能利用他们的经验操纵市场。
