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摩根士丹利启动金融业务全面革新计划
摩根士丹利将于2026年对其数字货币业务、员工持股计划及私人公司投资业务实施重大改革。公司高管表示，这些计划共同构成其对未来金融发展的整体战略愿景。
财富管理业务负责人杰德·芬恩指出，银行的各项举措具有内在关联性。“这些变革共同构成了更广泛的战略，旨在适应行业变化并推动行业变革。”他解释道。
数字货币系统建设规划
该投行去年宣布将与加密系统开发商合作，通过其交易平台开放比特币、以太币等主流数字货币的交易权限。芬恩透露，该功能预计在今年上半年正式推出。此后，摩根士丹利计划在2026年下半年推出专属数字钱包。
该钱包不仅用于存储数字货币，未来更将发展为各类数字化资产的综合交易平台。“这标志着我们对金融服务基础设施变革方向的认知。”芬恩表示，银行将通过系统建设实现传统银行业务与数字金融的深度融合。
这种融合可能体现为：允许客户以加密资产作为抵押获取股票购买资金，反之亦然；亦可基于离线存储的加密资产开展信贷业务。
私有企业股权服务延伸
去年，摩根士丹利与股权管理软件公司的合作进一步深化。这项合作使银行能为私有企业员工提供财务规划服务，延续了2024年达成的独家上市前股权托管协议。
通过整合两大股权管理平台，摩根士丹利财富管理部门得以接触持有大量股权的初创企业创始人、高管及早期投资者。这类人群在资产变现、投资配置、退休规划等领域存在专业服务需求，而这正是传统股权管理平台难以提供的。
“通过与股权管理平台合作，我们将财富管理能力延伸至个人投资者。”芬恩强调，许多私有企业相关人士的财富仍停留在账面价值，“但我们着眼于长期服务周期——未来二三十年的跨代际财富管理”。
拓展上市前投资渠道
为扩大普通投资者对私有企业的投资通道，摩根士丹利去年达成收购私人股权交易平台的协议，预计于2026年初完成交割。此举将使普通财富客户能够投资未上市公司，同时助力拟上市公司扩大股权流通规模。
“当前企业的平均上市周期已从二十年前的五年延长至十四年，这意味着客户错过了大量财富创造机会。”芬恩表示，银行旨在打破仅限风投机构与大型投资者的壁垒。
选择该交易平台的关键在于其与发行公司的直接合作模式。其他交易平台采用的合约形式可能导致公司管理层失去股权追踪能力，“我们始终坚持不干预企业经营的原则”。
资产代币化的未来前景
芬恩展望称，银行正在构建的数字货币系统最终将改变私人股权交易模式。初期交易仍采用传统方式，但未来私有企业可能将部分股权转化为数字代币，以简化交易流程。
“代币化能为企业带来显著的交易效率提升。”他解释道，“当私有企业的股权价值实现数字化表征后，交易可实现无缝即时结算，无需签署任何文件。”
随着现实世界资产代币化趋势在金融行业持续深化，专家预测未来数年该市场规模将达到万亿美元级别。
