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BIS提议对加密钱包实施反洗钱评分

2025-08-20 07:50:43
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核心要点:

国际清算银行提出针对非托管钱包的反洗钱评分体系

旨在阻止"污染代币"转换为法币

可能影响比特币、以太坊、稳定币等主流加密货币

2023年10月,国际清算银行公布了一项针对非托管加密货币钱包的反洗钱评分提案,以打击污染代币向法币的转换。这项举措可能通过收紧出金渠道影响主流加密货币,引发用户隐私担忧,并可能改变市场格局。

监管新框架

国际清算银行(BIS)提出建立针对非托管钱包的反洗钱评分系统。该方案聚焦防止"污染代币"法币化,设立新的合规要求。具体细则已发布于其官方公报。

技术实施路径

该体系拟通过链上交易记录对钱包进行分级。监管机构或将与Chainalysis、TRM Labs等区块链分析公司合作,在监管层面实现与现有钱包评分技术的协同。

市场影响分析

金融机构和交易所可能面临业务调整:

• 交易平台/出金渠道可能根据反洗钱评分限制访问

• 对比特币、以太坊及稳定币等公链主要价值载体产生影响

正如BIS报告所述:"区块链的完整交易历史公开可查,可据此评估加密资产与非法活动的关联程度"

流动性重构风险

新体系可能导致:

• 高评分地址的质押资金流入增加

• 低评分资产面临法币兑换限制

• 代币价值出现层级分化

用户权益考量

该提案引发对隐私风险的担忧,合规标准变更可能导致误判正常用户的情况。BIS特别强调:"用户应履行审慎义务,在交易前核查代币是否涉及风险"。

监管趋势演进

虽然Chainalysis等公司已提供钱包风险评估服务,但BIS提案标志着全球监管的体系化推进,尤其针对非托管钱包建立终端用户尽责管理制度。

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