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加密货币行业正面临监管风暴
无论是否情愿，长期以来，加密货币企业始终在法律灰色地带游走。在比特币发展的大部分十年间，交易平台及其他服务提供商并未实施"了解你的客户"（KYC）和反洗钱（AML）程序。但这一现状正在快速改变。
监管机构瞄准加密货币
在乔治城大学法学院举办的金融科技活动上，美国金融犯罪执法网络（FinCEN）主任肯尼斯·布兰科明确指出，加密货币企业并非凌驾于反洗钱法律之上。他强调，无论涉及的是稳定币、中心化还是去中心化加密货币，数字资产相关企业都必须遵守《银行保密法》。这一要求源于加密货币交易的另一方可能涉及"某种非法活动"的风险，如阿片类药物交易或人口走私。
布兰科的这番表态正值全球监管机构开始对加密货币基础设施服务商提出甚至实施严格的KYC和AML规定。其中最引人注目的是金融行动特别工作组（FATF）针对加密货币交易实施所谓的"旅行规则"。该规则要求交易所/服务商必须追踪价值超过1000美元的加密货币交易/转账的详细信息，包括接收方、发送方、交易价值等关键数据。
虽然从技术上讲，这些指南并非强制性的。但对于不要求本地交易所和加密货币企业执行这些规则的国家，可能会面临其他FATF成员的排斥，甚至失去某些金融特权。
全球协力加强监管
类似FATF即将实施的指南，由美国和其他G7成员国在内的15个国家今年早些时候向《日经亚洲评论》透露，他们正在寻求建立一个集中式系统来追踪加密货币交易。据了解，这一拟议中的系统预计将在未来几年内投入使用，似乎正是为了满足FATF对比特币及其同类加密货币的监管需求。
向监管机构"低头"的趋势已经开始显现。此前有报道称，加密货币交易所巨头OkEx已开始在其韩国交易所下架增强隐私功能的加密货币。在9月中旬发布的一份声明中，该交易所表示将下架Dash（DASH）、门罗币（XMR）、超级比特币（SBTC）、Horizen（ZEN）和Zcash（ZEC）等加密货币。这些加密货币为用户提供了比比特币或以太坊更强的交易隐私性。
随着FATF规则及其他类似监管措施的持续生效，预计其他顶级交易所也将跟进，甚至可能实施更严格的KYC措施以遏制犯罪活动。
隐私工具面临打击
这还不是全部。比特币混币服务已经开始成为各国政府的打击目标。今年早些时候，加密货币隐私增强服务商Bestmixer因公然宣传"洗钱服务"并虚假声称其注册地为库拉索岛而被欧洲刑警组织及其合作伙伴关闭。
混币器是注重隐私的加密货币用户用来确保不被当局或分析公司追踪的最著名工具。而在加密货币监管的"蛋糕"上，白宫在8月向世界发出警告，称比特币、以太坊、比特币现金、门罗币和其他加密货币正在直接助长毒品走私。
此后不久，美国财政部将与据称是中国毒枭严晓兵、郑福景和郑光华有关的比特币和莱特币地址列入黑名单。
未来发展何去何从
显然，随着比特币和加密货币继续获得关注——从Libra引发的热议就可见一斑——监管机构不会在短期内停止对这个行业的"讨伐"。然而，有人担心，如果政府施加过多压力，这个被许多人认为是未来金融和商业基础的行业将因此受到严重阻碍。而这显然是各方都不愿看到的结果。
