马耳他:区块链之岛的机遇与挑战
无论是日本、直布罗陀、新加坡还是香港,这些国家和地区常被视为"区块链友好型"经济体,它们充分认识到加密货币现象的巨大潜力。然而,在区块链相关产品和服务的发展方面,没有任何地方能与欧洲的马耳他相提并论。
区块链之岛的崛起
被誉为"区块链岛"的马耳他近期颁布了三项关键立法,为加密货币和区块链技术建立了严格的监管框架。这一举措引起了国际货币基金组织(IMF)的关注。据马耳他当地媒体《马耳他时报》报道,IMF指出马耳他区块链技术的发展在反洗钱和打击恐怖主义融资方面带来了"重大风险"。
应对风险的监管措施
针对IMF预见的潜在风险,该组织要求马耳他金融情报分析局(FIAU)实施一项50点行动计划,以确保从事加密货币业务的国内企业履行反洗钱义务。IMF特别指出了马耳他监管框架中存在的一系列缺陷,并呼吁立即采取行动。
监管与创新的平衡
为确保马耳他当局能够有效发现、预防并随后查封以数字资产形式持有的犯罪所得,IMF要求该国确保国家监管机构——马耳他金融服务管理局具备充足的人员和资源。《马耳他时报》在任务报告中称,IMF直接提到了"虚拟资产服务提供商"。前不久,反洗钱金融行动特别工作组(FATF)明确了虚拟资产提供商的定义:任何促进加密货币与法定货币之间或加密货币之间交换的组织,都被定义为虚拟资产提供商。
全球交易所的入驻
作为第三方加密货币交易所的统称,马耳他最近迎来了全球两大交易所的入驻。币安和OKEX日交易量经常超过10亿美元,它们近期都表达了将总部迁往该岛的意向。2018年年中,币安还与马耳他证券交易所合作,宣布将推出全球首个"去中心化银行"。然而,这个名为Founders Bank的项目仍需获得该国金融监管机构的批准。
IMF的多领域关注
除了对区块链相关活动在反洗钱和打击恐怖主义融资方面的潜在风险表示强烈关注外,IMF还注意到马耳他的其他主要行业。这包括在该岛拥有重要地位的iGaming和金融服务领域。此外,IMF还对最近实施的"投资入籍"计划表示担忧,该计划允许非欧盟公民在向马耳他政府债券或股票注入至少25万欧元并持有至少5年的前提下获得马耳他护照。