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"Coinbase因交易监控不力被罚360亿韩元…欧洲监管压力成为现实"

2025-11-07 07:53:21
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加密货币交易所Coinbase欧洲业务因交易监控疏漏遭爱尔兰金融监管机构处罚

加密货币交易所Coinbase欧洲业务部门因交易监控不力,被爱尔兰金融监管当局处以2150万欧元(约合360亿韩元)罚款。这一事件被视为虚拟资产行业正面临日益加强的反洗钱等非法金融活动监管压力的实证。

监管调查发现重大合规漏洞

爱尔兰中央银行于当地时间11月6日指出,Coinbase欧洲法人在2021年至2022年约一年期间,对其处理的全部交易中31%(共计3000万笔,总金额1760亿欧元)未实施适当的审查程序。调查特别发现,其中约1300万欧元(约217亿韩元)规模的交易可能涉及洗钱、网络诈骗和儿童性剥削等重大犯罪活动,但尚未确认这些资金是否实际用于犯罪行为。

处罚金额经协商后下调

本次处罚最初确定为3070万欧元,经与Coinbase协商后下调至2150万欧元。爱尔兰央行批评该平台未建立必要的内部监控程序和反洗钱系统,此举也彰显了被誉为国际金融中心的爱尔兰正在强化反洗钱(AML)监管标准。

平台回应与市场影响

Coinbase发表声明解释称,问题源于当时交易监控系统中存在的三项编码错误。该公司表示已将涉嫌异常交易的部分客户清退出平台,并已完成防止问题复发的整改措施。但市场分析认为,这不可避免会对该平台致力于重建虚拟资产市场信任的企业形象造成显著负面影响。

监管趋严预示行业新阶段

值得关注的是,爱尔兰央行透露Coinbase正考虑将其欧洲法人注册地从爱尔兰迁至卢森堡,这可能被解读为利用不同国家金融监管环境差异的策略性调整。此次处罚案例表明,虚拟资产行业已超越单纯的技术驱动市场阶段,正式进入金融监管范畴。预计未来欧洲其他加密货币交易所将面临类似审查,全球投资者保护相关的监管强化趋势将进一步加速。

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