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核心要点
金融行动特别工作组指出，点对点稳定币交易暴露了反洗钱体系的重大缺陷，自我托管钱包使得资金转移能够绕开受监管的金融中介，从而严重削弱了监管能力。随着稳定币在支付系统、加密货币交易所和国际汇款中的应用日益扩大，全球范围内的合规挑战正不断加剧。该机构呼吁各国监管当局加强针对非托管钱包的监控措施，并弥补在点对点稳定币交易监管中存在的空白。
直接交易暴露合规漏洞
金融行动特别工作组将点对点稳定币交易描述为现代数字金融基础设施中的一个关键薄弱环节。在非托管钱包之间进行的转账规避了通常由持牌机构实施的监督，这为监管机构试图通过区块链网络监控可疑资金流动带来了实质性障碍。尽管区块链交易在分布式账本上保持可见性，但钱包的匿名性导致了身份追溯困难。不良行为者可能利用这一特性转移价值，同时隐藏其真实身份。随着全球稳定币采用速度的加快，合规缺口也在持续扩大。
该国际组织鼓励各司法管辖区建立监管框架，以充分认识稳定币独特的风险特征。潜在的干预措施包括引入技术机制，允许在二级市场上冻结或逆转交易。此外，建议监管机构提升其调查数字资产相关犯罪活动的能力。
国际监管进展与稳定币监督
金融行动特别工作组指出，目前仅有相对较少的司法管辖区颁布了针对稳定币的专门法规。然而，泰达币及其他主要稳定币在数字资产生态系统的非法活动中占据了相当大的比例。利用非托管钱包的点对点服务正日益便利这类跨境交易。
评估报告强调了稳定币发行方建立风险相称的治理结构和技术保障措施的重要性。监管机构应部署允许干预可疑交易的机制，同时保持市场效率。金融行动特别工作组建议各国政府为执法机构提供适当资源，以成功调查数字资产相关犯罪。
正在制定的监管举措包括欧盟的《加密资产市场法规》和美国的《天才法案》，两者均致力于解决稳定币的脆弱性问题。这些政策框架旨在消除国际及点对点转账活动中的反洗钱缺陷。金融行动特别工作组坚持其立场，主张通过协调的国际战略来应对数字资产市场的金融犯罪威胁。
