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缅因州与比特币自助终端达成190万美元和解协议
经过长达两年的调查，缅因州监管机构近日与比特币自助终端公司达成一项190万美元的和解协议。该协议旨在解决与该公司加密货币终端相关的欺诈损失问题，并向遭受第三方诈骗者侵害的消费者返还资金。
缅因州消费者信贷保护局周一公布的同意协议要求比特币自助终端公司对通过其设备进行的欺诈交易向本州居民作出赔偿。作为协议的一部分，该公司同时获得了货币传输许可证，使其能够在缅因州合法运营。值得注意的是，该公司官网显示的活跃运营地点列表中并未包含缅因州。
“我们的消费者信贷保护局促成的这项协议，将帮助缅因州民众从掠夺性第三方诈骗者手中追回损失，”州长珍妮特·米尔斯在声明中表示，并呼吁居民与亲友共同探讨如何防范日益复杂的欺诈手段。
加密货币终端诈骗呈上升趋势
根据联邦调查局数据，2024年美国民众因加密货币终端诈骗报告的损失金额达2.46亿美元，较上年增长99%，其中约43%的受害者年龄超过60岁。
诈骗分子通常诱导受害者提取现金，在自助终端兑换为加密货币，并将资金转给冒充政府官员、企业或技术支持人员的欺诈者。目前仅在美国就分布着超过3万台加密货币终端设备。
监管措施持续推进
随着立法机构、监管部门和地方政府加强管控，加密货币终端在全美范围内面临更严格的审查。批评者指出，加密货币交易的不可逆特性及不透明的费率结构使消费者——尤其是老年群体——处于风险之中。运营商则辩称终端为现金用户提供了获取数字资产的合法渠道。
缅因州的行动是近期系列监管举措的一部分。艾奥瓦州和华盛顿特区的总检察长已对主要运营商提起诉讼，指控其存在隐藏费用及消费者保护不足等问题。
在联邦层面，伊利诺伊州参议员去年提出立法草案，旨在设定交易限额并强制要求对诈骗受害者进行退款。各州也相继出台或拟议限制措施、许可要求和风险警示规定。
去年六月，缅因州紧急通过《虚拟货币终端监管法案》，对单日交易金额设定上限、规范收费标准并为消费者提供救济途径。
全球监管态势
国际方面，新西兰为打击犯罪融资全面禁止加密货币终端；英国则要求运营商必须向金融行为监管局注册，截至目前尚未批准任何运营申请。
比特币自助终端公司创立于2016年，年初创始人辞去首席执行官职务后，现由总裁负责管理。该公司在北美运营超过9000台终端，并在澳大利亚、加拿大、香港和墨西哥设有设备。
根据和解协议，该公司承诺全面遵守缅因州消费者保护法规。目前相关方已就该事件征询公司评论。
