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币安再陷质疑：合规承诺与执行之间是否存在鸿沟？
币安因被指“为伊朗相关交易提供便利”再次成为舆论焦点。尽管公司反驳称批评“不公且毫无根据”，但质疑其“严格尽职调查”承诺与实际操作存在差距的声音正日益增强。
币安联合首席执行官理查德·滕与首席合规官诺亚·帕尔曼近期为相关指控划清界限，称其“不公且缺乏事实依据”。二人将合规定义为币安的“基石”，并强调这是对用户“不可违背的承诺”。
据币安表示，为支撑此承诺，公司拥有超过1500名专家的团队负责用户保护工作。若以每周40小时工作制折算，公司每周投入相当于“30人年”规模的劳动量。此举意在突出其有大规模人力在持续进行风险管理。
在币安客户支持页面“如何让您的代币上线币安”中，公司明确写道：“代币上线需经过严格尽职调查。”同时强调，这并非一次性的流程。
另一指引页面“币安上市维持终极指南”包含如下表述：“专业团队将持续、严格评估平台内的代币，以确保其符合用户期望的标准。”其意在表明，审核并非仅限于上市时，上市后亦会持续监控。
然而，这些承诺的实际履行情况正受到审视。加密货币分析师班尼特·汤姆林以币安上市的稳定币TrueUSD为例，认为“难以相信其进行了符合用户期望水平的验证”。
汤姆林指出，TUSD储备金实际难以触及，并基于美国证券交易委员会的声明及相关诉讼，提出“储备金可能被套于投机基金中，导致赎回不畅”的问题。他援引TUSD公开的“准备资产验证报告”称，报告内容包含“香港托管机构已将全部或大部分抵押品投资于其他创收产品，这些产品不易变现且相关法律程序正在进行中”。
据知，报告还说明：“截至2020年9月25日，Techteryx已获知SEC针对TUSD业务‘前运营方’提起的民事投诉的最终判决与和解情况，并已对香港托管机构启动程序。”汤姆林据此认为，储备金管理结构本身与“法律风险”相关联。
汤姆林进一步主张，TUSD的赎回能力依赖于波场创始人孙宇晨方面提供的信用。尽管孙宇晨否认所有权关系，但市场一直存在对其与TUSD关联的猜测。
质疑的核心不止于此。汤姆林指出，币安网站在介绍TUSD时，使用了“据报告由托管机构持有的银行账户中美元托管资金抵押”的表述，这可能与目前已知的风险情况相悖。同时，他也质疑该页面将TUSD运营主体关联至TrustToken的做法。据汤姆林称，TUSD的实际运营方是Techteryx而非TrustToken。
他提出的问题很直接：TUSD是否符合币安所称的“用户期望的标准”？而“专业团队持续严格评估”的表述，又与当前信息披露水平是否一致？
在币安全面否认伊朗相关交易指控并强调合规的背景下，上市代币的尽职调查与信息披露准确性争议若再次点燃，可能对市场信任造成压力。因为交易所除了作为交易基础设施，还承载着“上架经审核产品”的期望。
汤姆林将问题延伸：“如果愿意以错误标注或存在误导可能的方式介绍与孙宇晨相关的稳定币，那么在其他领域还可能存在何种误标？”关键不在于合规团队的规模或口号，而在于对单个代币的“持续评估”实际依据何种标准、产生何种结果。
当交易所越是强调“持续评估”、“严格尽职调查”和“不可违背的承诺”时，对投资者而言，一个重要问题就愈发清晰：这些承诺究竟依据怎样的标准与数据运行？
正如TUSD案例所展现的，储备金结构、验证报告措辞的解读、运营主体的变更及标注准确性等“细节”，无法仅通过查看价格图表来确认。最终，在市场中生存的方法并非“相信”他人的验证，而是自己掌握“能够亲自验证的能力”。
