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Coinbase欧洲公司遭爱尔兰央行罚款2150万欧元:缘由解析

2025-11-07 03:39:47
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Coinbase欧洲公司因编码错误被罚2150万欧元

Coinbase欧洲有限公司(CBEL)因加密货币交易监控失职,被爱尔兰中央银行(CBI)处以2150万欧元罚款。监管机构发现,2021年至2022年间,该平台未能妥善筛查约三分之一的客户交易,涉及金额高达1760亿欧元。

系统漏洞导致监控失效

问题源于Coinbase交易监控系统(TMS)中的三个编码错误,导致21个监控场景中有5个未能识别特定交易模式。Coinbase表示,该问题系内部发现并在数周内完成修复,但对受影响交易的全面审查耗时更久。

通过重新筛查18.5万笔先前遗漏的交易活动,CBEL后续提交了约2700份可疑交易报告(STRs),涉及金额约1300万欧元。该交易所强调,这些报告并不代表已确认存在犯罪行为。

监管趋严下的整改措施

事件发生后,Coinbase表示已与爱尔兰央行密切合作解决问题,并强化反洗钱(AML)框架。公司改进了测试和监控流程以防止类似编码错误,同时完善了包括TMS更新预部署检查在内的监督机制。

Coinbase在声明中重申对合规性和透明度的承诺,指出编码错误未影响其他安全控制措施。该公司表示将持续投资新型检测工具,以识别加密领域的金融风险。

行业监管风向标

爱尔兰央行的执法行动彰显了其要求加密机构遵守反洗钱法规的决心。作为服务数百万欧洲用户的交易平台,此案凸显数字金融领域对交易监控系统的审查日趋严格。

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