爱尔兰对Coinbase Europe处以2150万欧元罚款
由于数据配置问题导致1.73万亿欧元交易未受监控,且在其VASP注册期间未披露相关故障,爱尔兰央行对Coinbase Europe处以2150万欧元罚款。该公司现决定将业务转移至卢森堡。
事件概要
爱尔兰中央银行对Coinbase Europe处以2150万欧元罚款,起因是该交易所外包交易监控系统出现数据配置故障,导致2021年至2022年间约3000万笔、总值约1.73万亿欧元的交易未被监控。
Coinbase Europe在2022年申请VASP注册时既未发现也未披露这些问题,管理层直到2023年才全面了解情况。监管机构认定其对母公司Coinbase Inc.的监督机制存在严重缺陷。
随着Coinbase Europe将业务转移至卢森堡,其VASP注册将于2025年底失效。值得注意的是,该公司同期正在游说美国财政部认可KYT和区块链分析技术为尖端反洗钱工具。
监管细节
根据2025年11月公布的和解文件,爱尔兰中央银行指出交易监控系统失效导致2021年至2022年间约3000万笔交易脱离监管,这笔罚款成为爱尔兰金融监管机构有史以来第四大罚单。
监管行动核心在于Coinbase Europe反洗钱合规体系的系统性失效。未受监控交易量占该时期总业务量的31%,涉及金额高达1730亿欧元。
Coinbase Europe将交易监控外包给美国母公司,其交易监控系统设有21个高风险监测场景。和解文件显示,自2021年4月23日至2022年4月29日期间,其中5个核心场景因数据配置问题持续失效。
欧洲子公司直至2023年2月才首次获知系统故障,高级管理层在2023年5月收到补救措施详情后,才意识到问题的严重性。央行指出对受影响交易的重新筛查耗时近三年,严重削弱了最终提交的可疑交易报告有效性。
注册程序争议
披露时机引发额外监管关注。Coinbase Europe于2022年12月获得VASP注册许可,但申请全程未察觉监控漏洞故未予披露。2022年9月与央行会谈时,公司曾承诺解决合规积压问题,11月又就整改进度作出保证。央行确认这些承诺是其授予注册资格的重要考量依据。
问题曝光后,央行启动强化监管程序,要求该公司全面整改反洗钱框架与合规职能。和解文件明确指出,在事发期间Coinbase Europe对母公司的监督机制“完全失效”。
根据和解条款,Coinbase承认的违规行为持续至2025年3月19日,涉及184,790笔交易未实施附加监控。
政策倡导与业务转移
监管处罚期间,Coinbase同步向美国财政部提交加密货币监管建议,主张将KYT筛查与区块链分析技术明确认定为提升反洗钱合规的有效手段。公司在意见书中强调其通过API接口实现实时交易监控、动态风险评分及高级分析解决方案,自称始终保持合规创新前沿地位。
根据和解文件显示,Coinbase Europe已通过独立监管程序获得卢森堡运营许可。爱尔兰央行除已公布文件外拒绝发表进一步评论。

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