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韩国在向加密企业发放许可时,现在将对主要股东(不仅仅是高管)进行审查。金融情报院(FIU)被授予了发放有条件许可的权力,并能对企业进行更全面的评估。随着监管机构推行更严格的控制措施,对加密货币交易所实行股权上限的可能性正越来越大。
监管框架升级
韩国已批准对其加密货币许可框架进行修改,为寻求在该国运营的公司设定了更高的门槛,并赋予监管机构更广泛的权力,以审查整个数字资产领域的所有权结构、公司治理和风险控制。

立法者于周四通过了《特定金融交易信息报告与使用法》的修正案,该法是韩国虚拟资产反洗钱制度的关键支柱。这项在国会全体会议上通过的修订法案,将在颁布六个月后生效。
更广泛的背景调查与更强化的FIU职权
根据新规,对虚拟资产服务提供商(VASP)的背景调查范围将从高管扩展到包括控股股东和主要股东。监管机构将评估更广泛的潜在风险因素,包括涉及毒品走私、逃税、违反公平贸易法、严重经济犯罪以及违反韩国加密货币用户保护法的定罪记录。
该修正案还强化了金融情报院(FIU)的作用,允许其在决定是否发放许可证时采取更全面的视角。除了反洗钱合规性,FIU现在还可以考虑公司的财务健康状况、内部控制系统、法律历史和整体信誉。
监管机构也将首次有权发放附条件的许可证,在授予完全批准之前附加要求,以降低洗钱风险或改善用户保护措施。
聚焦治理强化与所有权上限
此次改革堵住了一个涉及金融行业前雇员的长期漏洞。未来,若前雇员因违反反洗钱规定而受到制裁,FIU必须通知该公司的首席执行官,而公司则需传达此通知并保存相关记录。
此项立法举措伴随着更广泛的监管推动,旨在收紧加密领域的治理标准。1月28日,金融服务委员会(FSC)主席李卜铉公开支持将加密货币交易所主要股东的持股比例上限定在15%至20%左右的提议,使其更接近证券市场的标准。

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