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摩根大通推出首支基于以太坊的货币市场代币化基金
摩根大通资产管理公司首次推出基于以太坊区块链的货币市场代币化基金。这家全球最大投资银行之一正在构建连接传统金融资产与数字资产生态的新模式。
基金架构与投资门槛
该私募货币市场基金命名为“My OnChain Net Yield Fund（MONY）”，初始资本规模约1亿美元。基金在以太坊区块链上发行，并建立在摩根大通自主研发的代币化平台“Kinexys Digital Assets”之上。
基金初期由银行自有资金启动，后续将于周二起向合格投资者开放。个人投资者需具备至少500万美元可投资资产，机构投资者门槛为2500万美元，单笔最低投资额为100万美元。
监管背景与行业趋势
本次产品推出的背景是美国今年初通过的“GENIUS法案”。该法案为美元稳定币建立了监管框架，降低了数字资产金融产品的法律不确定性。此后华尔街正在加速探索将股票、债券、实物资产等传统资产纳入区块链的实践。
摩根大通全球流动性部门负责人约翰·多纳休表示：“客户对代币化的兴趣非常浓厚。我们将成为这个市场的领导者，让客户在区块链上也能享有传统货币市场基金的投资选择。”
运作机制与创新亮点
投资者可通过摩根大通的货币市场基金投资门户“Morgan Money”申购MONY基金，并获得代表基金份额的数字代币。这些代币将存储在用户的加密钱包中。
基金本身延续传统货币市场基金运作模式，主要投资于短期高信用等级债券，利息收益每日累计并按货币市场基准利率结算。值得注意的是，申购和赎回除现金外，还可使用Circle发行的美元稳定币USDC进行操作。
这意味着传统金融产品正在全面接纳数字资产支付工具和结算基础设施。摩根大通此前已推进代币化存款、链上支付、批发结算基础设施等区块链战略布局。
市场意义与展望
尽管MONY目前仅面向符合特定资产要求的投资者，但其作为代币化金融产品的重要案例，预示着更多金融产品有望通过区块链技术实现代币化运作。
核心问题解读
摩根大通在以太坊上实现货币市场基金代币化的意义何在？
此举标志着传统金融机构将区块链技术应用于核心金融产品的重大突破，为传统资产与数字资产的融合建立了可行范本。
采用区块链与代币化技术带来了哪些变革？
通过智能合约实现自动化运作，提升结算效率；利用代币化特性增强资产流动性；为传统金融产品引入数字资产支付通道。
MONY基金面向哪些投资者？如何参与？
目前仅面向合格机构及高净值个人投资者，需通过专用投资门户完成身份认证并满足最低投资要求。
支持USDC申购赎回为何值得关注？
这表明主流金融机构正式认可稳定币作为合规支付工具，为传统金融与加密资产市场的互联互通建立了技术桥梁。
GENIUS法案通过后代币化趋势加速的原因？
监管框架的明确消除了制度不确定性，为金融机构开展区块链创新提供了法律保障，促使更多传统资产以代币形式在链上流转。
