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资深分析员警示:后《爱国者法案》时期最大规模金融监控来袭

2026-01-15 02:02:50
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加密货币法案草案引发金融监控扩张担忧

银河数字公司全球研究主管亚历克斯·索恩近日对《清晰法案》提出新的警示。这位资深分析师指出,若当前在参议院银行委员会流传的草案版本最终成为法律,将实现自《美国爱国者法案》以来最大规模的金融监控扩张。

据行业媒体报道,索恩在1月13日发布的报告中写道,这份加密货币市场结构立法的讨论草案,授予美国财政部的权力已超出《数字资产市场结构清晰法案》原有范畴。他强调,市场结构法案草案强行扩展了联邦非法金融监管与监控权限。



监控权力的历史参照

2001年通过的《美国爱国者法案》是美国国会具有里程碑意义的立法。该法案在9·11恐怖袭击后由时任总统签署生效,因授予联邦机构追踪金融交易、介入个人隐私的广泛权限而长期备受争议。

索恩在报告中警告称:“总体而言,若参议院银行委员会草案中的权力成为法律,这将是自《爱国者法案》以来对金融监控权限最重大的单次扩张。”



草案核心条款引忧虑

索恩指出,虽然草案在自托管权利、开发者保护及监管机构权责划分方面有所进步,但其对非法金融的处置方式存在隐患。草案条款授权财政部可将“特别措施”应用于存在洗钱风险的加密货币交易,并引入“临时冻结”机制,允许在无法庭指令情况下冻结交易。同时,制裁及反洗钱规范将扩展至区块链前端应用。

报告进一步警示,草案还构建了将《银行保密法》合规要求适用于“非去中心化”去中心化金融协议的框架,并设立政府机构与私营企业间的新型信息共享与阻断程序。尽管草案包含共和党寻求的核心改革,但在非法金融领域向民主党作出了重大让步。值得注意的是,部分立法者正试图在草案中加入更具扩张性的执法条款。



立法进程与后续发展

参议院银行委员会预计将于1月15日对该市场结构法案进行修订表决,而参议院农业委员会已将审议推迟至当月最后一周。最终法案需同时获得两委员会认可,并在参议院取得至少60票支持方能通过。

这一进展出乎许多观察者预料,特别是考虑到众议院此前曾于2025年7月通过《反央行数字货币监控国家法案》,该立法明确禁止美联储在未经国会批准的情况下发行或测试央行数字货币,显示出对政府监控的抵制倾向。

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