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加拿大未注册加密现金服务加剧洗钱隐忧

2025-11-17 23:54:49
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加拿大加密货币现金兑换漏洞引发监管警报

一项调查揭露,加拿大境内存在未经注册的加密货币现金兑换网络,这些服务允许用户在几乎没有身份验证的情况下进行大额资金转换。通过小型本地商店和离岸加密平台提供的这些服务,完全游离于标准合规措施之外,被专家称为洗钱活动的"便利之门"。

暗访调查暴露合规漏洞

调查人员在多伦多一家注册于加拿大金融交易与报告分析中心(FINTRAC)的汇款商店进行测试。仅通过提供一张5美元纸币的序列号作为验证,调查人员就成功将系绳币(USDT)发送至乌克兰的外汇服务机构001k后,提取了1900美元现金。

监管能力与执法缺口

加拿大金融交易与报告分析中心监管着2600多家货币服务企业,但行业领袖指出其缺乏有效监管所有机构的能力。据在线目录显示,加拿大各城市存在20多家未注册的加密货币现金运营商,其中许多公开声明不要求身份证明。

加拿大计划推出稳定币监管框架

在监管担忧日益加剧的背景下,加拿大正计划在即将公布的联邦预算中建立结构化稳定币框架。与此同时,2024年毕马威研究报告显示,机构投资者中持有加密资产的比例从2021年的31%上升至39%。

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