摩根大通涉诉涉嫌三亿美元加密货币欺诈案
摩根大通近日卷入一起涉及三亿两千八百万美元的加密货币欺诈诉讼,受害人指控该银行未能监测并阻止其客户的可疑交易活动。本案起诉书已于本周提交至旧金山联邦法院,指控这家美国最大的银行为一家名为Goliath Ventures的公司提供银行服务,而该公司据称运营着与去中心化金融流动性池相关的欺诈性投资计划。
联邦检察官近期已对该公司的首席执行官克里斯托弗·亚历山大·德尔加多提出电汇欺诈和洗钱指控。居住在佛罗里达州的德尔加多已于上月因此案被捕。
涉嫌流动性池骗局细节
调查人员指出,德尔加多曾以客户资金将投入加密货币流动性池为由,宣传承诺异常高额月度回报的投资机会。这类自动化数字资产池通常用于去中心化金融交易平台,以促进代币交换并产生收益。然而美国司法部指控,大部分投资者资金从未按宣传所述投入流动性池。
检方称,资金被转移用于个人消费,包括奢侈旅行、房产购置与娱乐支出,同时部分资金被用于支付早期投资者以维持运营。当局表示该骗局最终从投资者处募集了数亿美元资金。
银行被指控未尽干预义务
在此涉嫌骗局中蒙受损失的一名投资者正向摩根大通追讨赔偿,主张银行本应识别出与Goliath Ventures业务相关的警示信号。诉讼指出,鉴于该公司公开宣称其运营加密货币流动性池业务,摩根大通理应核实该企业是否已在商品期货交易委员会等金融监管机构合规注册。
起诉书进一步指控,银行在维护该公司账户前,未按照标准客户尽职调查程序进行充分审查。摩根大通方面拒绝对此诉讼发表评论。文件还援引了该行首席执行官杰米·戴蒙的公开言论,其曾多次批评加密货币市场,并将比特币比作去中心化的庞氏骗局。
本案使得关于金融机构是否应为欺诈性加密货币投资计划通过传统银行渠道转移资金承担责任的争议再添新例。

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