关键信息
英国战略将加密资产视为日益增长的风险,重点关注跨境投资诈骗。应对措施采取跨部门协作,其范围不局限于金融服务领域。需注意,并非所有加密活动均属非法;以数据为主导的预防措施以及链上可追溯性,在分析与协作的支持下,将有助于相关调查。
战略框架与风险定义
根据2026年至2029年英国欺诈防治战略,加密资产被界定为一项不断扩大的风险领域,尤其强调了跨境投资诈骗以及利用加密技术实施的欺诈行为。这表明应对策略将采取超越单一金融服务的跨部门综合路径。
欺诈形势与行业责任
相关行业数据显示,犯罪分子利用人工智能扩大攻击规模,致使2025年上半年欺诈损失高达6.293亿英镑。业界同时呼吁,对传播诈骗内容的社交媒体及电信平台应加强问责。
监管框架与合规要求
自2027年10月起,在英国运营或向英国用户提供服务的加密资产公司将需要获得金融行为监管局的全面授权,并遵守与传统金融相一致的监管制度。新纳入监管的活动包括运营合规交易平台以及发行稳定币。这为加密资产公司获得金融行为监管局授权设定了明确的里程碑。
即将实施的英国监管框架将涵盖中介、交易、托管、稳定币及相关活动,并将欺诈最小化列为核心目标。该框架将现行的金融推广监管边界,扩展为更全面的审慎与行为监管体系。
企业应对与实践重点
在实际执行层面,相关企业应根据其商业模式和风险状况,在准入许可、托管保障、金融推广控制以及系统与控制义务方面做好准备。行业分析亦指出,加密欺诈具有跨国特性,数据分析与信息共享能显著提高犯罪成本。
有分析指出,2025年流向与诈骗及欺诈相关地址的加密资产金额高达170亿美元。这凸显了强化监管与跨域协作的迫切性。

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