英国拟议新规强化加密企业反洗钱监管 引发行业竞争力担忧
金融行为监管局(FCA)加强监管可能抑制投资或提升可信度。监管改革力求在预防金融犯罪与促进行业发展间取得平衡。
监管草案核心内容
英国财政部近日发布《反洗钱与反恐融资条例》修订草案,重点针对加密货币领域不断演变的风险。新规拟建立更具风险敏感性的监管体系,在提升各行业合规水平的同时兼顾实操可行性。
草案特别指出,加密货币正通过英国境外服务提供商参与洗钱活动。作为高度开放的经济体,英国面临显著风险。执法数据显示,加密资产在非法金融活动中的使用量激增,这直接推动了监管收紧。
加密监管关键变化
本次修订将显著影响加密货币企业,主要体现在:
1. 金融行为监管局将强化对企业控制人的"适当人选"评估,取代现行实益所有权要求,以规范复杂股权结构;
2. 将控制权变更申报门槛从25%股权下调至10%,与《金融服务与市场法案》保持一致。任何收购加密企业10%及以上股权的交易方均需向FCA报备。
英国市场竞争力隐忧
在欧亚地区争夺加密领域领导地位的背景下,过于严格的监管可能导致企业流向政策更宽松的司法管辖区。业界担忧,合规复杂度的提升可能阻碍机构投资者入场。英国金融体系正面临关键抉择:是构建更强信任基础,还是将创新机遇拱手让予监管更灵活的地区?
后续进程
财政部就草案公开征求意见,截止日期为9月30日。经反馈审议后,拟于2026年初提交议会终审。政府同步推进部门指引完善和数字身份验证标准建设,致力于构建既防范风险又鼓励创新的监管框架。