印度强化加密货币平台监管
印度已着手大幅加强对加密货币平台的监管,正式将该行业纳入国家反洗钱框架。新合规义务适用于所有在印度运营或为印度用户提供服务的加密货币交易所及服务提供商。
加密平台被列为报告实体
财政部下属金融情报机构已将各类虚拟数字资产服务提供商列为《2002年防止洗钱法》规定的“报告实体”。该分类自2023年3月7日发布通告后正式生效。这意味着加密货币交易所、钱包服务商及相关平台,无论设立于印度境内或境外,均需遵守与银行等受监管金融机构相同的合规标准。
强制注册与运营条件
根据更新后的监管框架,所有虚拟数字资产服务商必须在金融情报机构注册方可在印度合法运营。未完成注册的平台可能面临执法行动,包括经济处罚及潜在刑事责任。该规定适用范围广泛,涵盖中心化交易所、托管钱包服务商以及向印度用户提供服务的境外平台。
强化客户身份验证机制
新规引入了扩展化的客户身份验证要求,旨在加强用户识别并防范滥用行为。交易所需实施动态自拍验证,通过动作检测确认操作者实际存在并识别深度伪造内容。平台还须在账户创建时记录地理位置数据,包括IP地址、日期与时间。银行账户验证必须通过小额验证流程完成,用户除永久账号外还需提交政府签发的附加带照身份证件。
隐私工具与高风险客户限制
涉及隐私代币、混淆服务等增强匿名性工具的交易被明确禁止,交易所不得为此类活动提供便利。新规同时要求对高风险客户加强尽职调查,包括来自反洗钱金融行动特别工作组黑名单或灰名单司法管辖区的人员、政治公众人物及非营利组织。
记录保存与执法权限
加密货币平台须将客户身份与交易记录保存至少五年,若调查持续进行则需延长保存期限。在必要时必须向金融情报机构提交可疑交易报告。执法权归属于执法局,该机构已对违规行为处以高额罚款,2024至2025财政年度期间罚款金额达28亿卢比。

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