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印度推行加密资产银行式合规监管体系

2026-01-13 02:12:53
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金融监管新规大幅提升加密交易平台用户核验标准

该国金融情报部门发布的新指导方针显著提高了交易所识别和监控用户的门槛,标志着对数字资产的监管立场趋于严格。

核心要点

印度加密交易所须实施具备防深度伪造技术的实时自拍验证;平台现需收集用户地理位置、IP地址及账户创建时间戳;根据反洗钱规定,必须通过测试交易验证银行账户所有权。这些措施表明,尽管印度加密市场潜力巨大,监管机构仍致力于加强管控。

根据更新后的规则,在印度注册的加密交易所必须通过实时自拍认证而非静态照片来验证用户。该系统实时追踪眼部及头部活动,以确保操作者为真人,旨在防止人工智能生成的深度伪造技术绕过客户身份核验流程。相关变更已由媒体率先报道。

地理位置数据现已成为强制性收集内容。平台必须获取用户的地理位置、IP地址及账户创建精确时间戳。此外,交易所需通过发送小额验证转账来确认用户银行账户的所有权,使加密账户开通流程更接近传统银行业的合规标准。

用户还将面临额外的身份核验环节。交易所需收集额外的政府签发带照证件,并在激活账户前验证电子邮箱与手机号码。整套措施将大幅降低匿名性,同时提高了服务印度用户的平台运营负担。

税收执法关切推动监管强化

更严格的开户规定与印度税务机关提出的担忧相呼应。所得税部门官员近期向立法者指出,加密货币及去中心化金融平台正被越来越多地用于逃税。

官员们指出匿名钱包、去中心化交易所及跨境交易是执法面临的主要挑战。印度已实施全球最严格的加密货币税收制度之一。现行法律规定加密销售利润统一按30%税率征税,交易者仅可扣除原始购置成本。其他加密交易产生的损失不得用于抵消收益,这完全消除了税务亏损收割的可能性。

尽管存在这些限制,印度仍是全球最具潜力的加密市场之一。凭借超过14亿人口,即使有限度的采用也可能催生可观的链上活动。但监管机构显然决心确保任何增长都必须在严格的监控与合规框架下发生。

综合来看,新的金融情报指引与印度强硬的税收立场传递出明确信号:加密货币被允许存在,但必须置于严格控制框架内,该框架将可追溯性、执法效能与国家监管置于无障碍访问之上。

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