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英国监管机构调整执法策略:精简案件,提升效率

2026-01-03 16:31:56
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英国金融行为监管局调整执法策略:聚焦重大案件,提速调查进程

英国金融行为监管局对其金融监管执法方式进行了重大调整,将优先处理数量更少但影响更大的调查案件,同时加速案件处理进程。该监管机构已终止约百项长期未达成执法结果的遗留调查,标志着其彻底告别耗时已久的探索性调查模式。未来监管资源将集中投入于更易取证且能对金融市场产生明确震慑效应的案件。

提速减量:执法效率显著提升

在新策略指导下,执法案件处理速度大幅加快。近期调查案件从启动到结案平均耗时已缩短至16个月以内,较此前备受业界和立法者诟病的42个月调查周期实现显著进步。这一战略转变同时使得监管局活跃案件数量大幅缩减,公开调查案件数从2024年初的220余件下降至2025年10月的约124件,降幅近半。

明确战略重点:三大核心领域

此次执法体系改革与金融行为监管局2025年整体监管目标紧密契合。重点聚焦三大领域:打击金融犯罪特别是反洗钱漏洞、通过嵌入消费者责任框架强化消费者保护、维护市场整体诚信。尽管处理案件数量减少,监管机构执法产出反而提升——过去两年间采取的执法行动数量超过长期平均水平,2025年罚款总额更是大幅攀升。除正式处罚外,该机构正更多运用早期监管干预措施,在不当行为升级前及时遏止。

领导力驱动变革

这一转型由自2023年起共同主管执法工作的特雷莎·钱伯斯与史蒂夫·斯玛特推动实施。他们的策略旨在清理历史积压案件,将资源重新配置于具有重大监管与市场影响力的案件。通过聚焦重点与提速进程,金融行为监管局正将执法机制打造为更精准、更可信的震慑工具,明确传递出"虽调查案件减少,但每起调查都更可能产生决定性结果"的政策信号。

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