纽约检方推动立法 拟将无证加密货币活动入刑
纽约检方正敦促立法者将未经许可的加密货币业务定为刑事犯罪,指出仅靠民事罚款已无法遏制日益壮大的加密货币地下经济。根据周四发布的声明,曼哈顿地区检察官阿尔文·布拉格与纽约州参议员泽尔诺·迈里共同提交的《加密货币监管保护与信任法案》将对无州级许可证运营的虚拟货币企业施加刑事处罚。
量刑阶梯覆盖轻罪至重罪
该法案将当前仅适用民事罚款的违规行为升级为刑事犯罪,并根据业务规模设置分级处罚:若企业在一年内处理加密货币金额达100万美元或以上,最高可被定为C级重罪。根据声明,C级重罪最高可判处五至十五年监禁。
布拉格指出,加密货币的扩张催生了“影子金融体系”,使得犯罪分子能够轻易转移和隐匿非法资金。他在声明中强调:“对于那些无证运营且藐视尽职调查要求的企业,实施刑事处罚早已刻不容缓。”
弥补日益扩大的监管缺口
此项立法旨在应对日益严峻的执法缺口——加密货币越来越频繁地助长犯罪活动,而无证经营者却几乎无需承担后果。与联邦法律对无证资金传输最高判处五年监禁不同,纽约目前仅对违规者处以民事处罚,而全美已有其他十八个州将无证加密货币业务定为刑事犯罪。
布拉格周三在纽约法学院发表演讲时,将加密货币监管与枪支管控、商店盗窃并列为其第二任期优先事项,并警示立法者称,犯罪分子正利用监管盲区清洗枪支交易、毒品贩卖及诈骗所得赃款。
行业或转向保守化发展
“新法案并未禁止任何新兴事物,加密货币、去中心化金融仍可合法运作,普通用户也不会成为针对目标。现有牌照要求规则保持不变,改变的是违反规则将面临的后果。”区块链分析机构研究员尼科莱·桑德加德对此评论道。
桑德加德警告称,在监管边界尚不明确的情况下引入刑事处罚,可能导致企业采取保守策略或彻底避开纽约市场,促使行业趋向机构化与“银行式谨慎”,尽管这将同时清理无证运营商并减少监管套利。
牌照制度存废争议再起
去年五月,纽约市前市长埃里克·亚当斯在某大型比特币会议上呼吁废除纽约州的“比特牌照”制度,称该制度已成为加密货币创新与投资的障碍。该牌照自2015年推出,要求纽约州内加密货币企业满足严格的消费者保护合规标准,申请与合规成本约在5千至10万美元以上。
值得一提的是,亚当斯曾于2022年将其前三笔市长薪水转换为比特币与以太坊。近期其推广的Solana链上市政代币“NYC Token”引发关注,该代币市值曾飙升至6亿美元,随后因关联钱包被指控抽走近百万美元流动性而暴跌。

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