资金费率
资金费率热力图
多空比
大户多空比
币安/欧易/火币大户多空比
Bitfinex杠杆多空比
账号安全
资讯收藏
自选币种
数字资产交易所事件频发引发关注，Upbit公开内部风控体系
近期数字资产交易所活动派发事故频发，引发市场忧虑。Upbit于近日披露了其运营中的事故预防控制体系及内部管理架构。
Upbit强调，为预防活动派发过程中可能出现的派发数量错误、超额发放及系统故障，平台已建立并运营三重安全机制，包括：实时数据核对、活动派发专用账户及预先储备原则、多层级内部审批与交叉核查。
金融交易本质为“账本交易”
Upbit指出，金融交易的本质在于通过计算机账本记录和管理数据的“账本交易”模式。这种模式不仅应用于数字资产交易所，也是银行、证券公司等传统金融机构普遍采用的方式。
客户存款、股票购买、数字资产交易等操作，均在实物资产转移之前或同时通过计算机余额变动进行处理。因此，运营稳定性的核心在于确保计算机账本的准确性以及与实际持有资产的一致性，即保证账实相符。
传统金融领域同样存在类似机制，即在批量交易处理并闭市后，通过独立的结算流程检查计算机账本与实际持有资产是否匹配。
利用区块链特性实现全天候账实管理
Upbit表示，通过运用数字资产的区块链特性，平台运营着较传统金融领域更为强化的账实一致性管理体系。
鉴于区块链钱包的链上余额可公开查询，Upbit运营着一套“储备资产证明系统”，该系统可365天24小时自动比较并核查区块链钱包中实际托管的数字资产数量与内部计算机账本记录的总数量。
考虑到数字资产存取频繁且可能存在网络确认延迟的特性，系统会进行周期性自动比对。一旦出现超过既定标准且无法合理解释的差异，系统设计上可触发存取款暂停、转账限制、交易中止等分级控制措施。
活动派发采用“储备资产划转”模式
Upbit指出，由于活动派发具有在短期内向大量用户发放资产的特点，因此平台对此类操作实施了比常规交易更为严格的控制。
派发流程为：事先实际确保拟派发数量，并将其先行记录于独立的活动派发专用账户，随后再从该账户向接收者进行划转。
此设计并非通过系统凭空生成新增数字，而是确保资产移动仅限于已储备的数量范围内，从而从结构上杜绝了超额发放或任意增发的可能性。
通过组织分离实现内部制衡
Upbit表示，在活动派发过程中，其事前验证、执行与监控职能分别由相互独立的组织承担。
数字资产管理团队负责验证预先储备数量的合理性及持有状态；运营团队负责活动派发的具体执行；监控团队则通过储备资产证明系统独立且持续地检查实际持有量与账目总和。
通过此种架构，确保了单一团队或单一负责人的输入错误或判断失误不会直接导致执行，形成了有效的内部制衡机制。
“人员与系统协同运作的架构”
Upbit阐明，即便因系统故障等原因，出现尝试记录或派发超过活动账户实际持有量的情况，储备资产证明系统也能即时侦测，并触发警报、上报及控制流程。
这体现了内部控制与系统监控同步运作的机制设计。
呼吁完善法规以提升行业整体应对能力
针对近期出现的大股东持股限制相关讨论，Upbit表示，存款错误或派发事故与大股东持股结构并无直接因果关系。
近期部分交易所能够对事故作出迅速响应，源于负责任的管理层决策以及支持该决策的治理结构。
Upbit强调，各交易所间的系统差距很大程度上源于当前法律法规尚不完善的现状。若数字资产相关法律体系能尽快建立，使预防措施和应对程序得以明确规范，则有望推动所有交易所的应对能力向上看齐，实现整体水平的提升。
